Krypto-Steuern mit Phantom Wallet: Hier bist du richtig

Die Steuererklärung für Kryptowährungen kann überwältigend sein. Die Regeln sind nicht immer klar, und offizielle Hinweise lassen oft wichtige Fragen offen.

Gleichzeitig erhält das Finanzamt zunehmend Zugriff auf Daten von Kryptobörsen und anderen Anbietern. Außerdem sind Transaktionen, die du mit Phantom Wallet auf Blockchains wie Solana, Ethereum oder Polygon durchführst, öffentlich einsehbar und können nachverfolgt werden.

Genau dafür gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt durch die steuerkonforme Meldung deiner Krypto-Aktivitäten führt – ohne Stress und Unsicherheit. In diesem Leitfaden zeigen wir dir, wie du deine mit Phantom Wallet getätigten Transaktionen korrekt in der Steuer angibst.

So werden Krypto-Gewinne mit Phantom Wallet in Deutschland besteuert

In Deutschland zählen Krypto-Deals als Private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG, nicht als Kapitalerträge. Gewinne werden mit deinem persönlichen Steuersatz besteuert, bis zu 45 Prozent plus Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.

Steuer fällt an, wenn du in Phantom verkaufst, tauschst oder mit Krypto bezahlst und die Haltefrist unter einem Jahr liegt. Hältst du länger als ein Jahr, sind Gewinne steuerfrei. Es gibt eine Freigrenze von 1.000 Euro pro Jahr ab 2024. Wichtig: Ab 1.000 Euro ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig.

Staking-Rewards, etwa SOL-Staking in Phantom, sind „sonstige Einkünfte“ und beim Zufluss zu versteuern. Die Haltefrist der eingesetzten Coins bleibt ein Jahr.

Für die Steuererklärung nutzt du Anlage SO und reichst alles über ELSTER ein. Fristen: 31. Juli bei eigener Abgabe, mit Steuerberater bis Ende Februar des Folgejahres.

Tools wie Divly helfen dir beim Tracking der Haltefristen, der Trennung von kurz- und langfristigen Gewinnen und beim Report für Anlage SO.

Das Finanzamt kann Krypto-Aktivitäten nachvollziehen. Nicht deklarierte Gewinne können als Steuerhinterziehung gewertet werden und teuer werden.

Schritte zur Phantom Wallet-Steuererklärung

Um deine Phantom Wallet-Steuererklärung fertigzustellen, gibt es drei wichtige Schritte:

• Finde deine Phantom Wallet-Transaktionshistorie
• Berechne deine Gewinne oder Verluste
• Gib deine Steuern an

Wir helfen dir bei allen drei Schritten. Es ist ratsam, einen Krypto-Steuerrechner wie Divly zu verwenden, um deine Phantom Wallet-Steuererklärung zu vereinfachen. Diese Anleitung bezieht sich hauptsächlich auf Divly, kann aber auch nützlich sein, wenn du die Berechnungen manuell durchführst.

Schritt 1: Wie du deine Phantom Wallet-Transaktionshistorie exportierst

Datei-Import

Du kannst Solana-Transaktionen in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und importierst. Achte darauf, die CSV-Datei jedes Mal herunterzuladen, wenn du die neuesten Transaktionen einbeziehen möchtest.

1. Gehe zu Stake Tax.
2. Wähle SOL in der Navigationsleiste aus.
3. Kopiere deine Adresse, füge sie in das Textfeld ein und klicke auf SEARCH.
4. Warte, bis die Datei generiert wurde, und klicke auf OPEN CSV. Je nach Anzahl der Transaktionen in deiner Wallet kann dies eine Weile dauern.
5. Klicke auf die Schaltfläche DOWNLOAD CSV und wähle default in der Option aus.
6. Ziehe die CSV-Datei per Drag-and-Drop dorthin, wo Upload CSV steht. Divly wird die Transaktionen importieren.

Schritt 2: Berechne deine Gewinne oder Verluste

Nutze den Krypto-Steuerrechner Divly, um die Berechnungen für deine Coinbase-Steuererklärung automatisch durchzuführen, nachdem du deine Transaktionshistorie hochgeladen hast.

Du kannst auch einen Steuerberater beauftragen oder die Berechnungen selbst machen. Wenn du die Berechnungen selbst durchführst, empfehlen wir dir, unseren Steuerleitfaden für Deutschland zu konsultieren, um sicherzustellen, dass du alle Vorschriften einhältst. Alternativ kannst du die offiziellen Regierungsrichtlinien direkt einsehen.

Schritt 3: Steuererklärung einreichen

Was muss dem Finanzamt gemeldet werden? Sie müssen alle relevanten Transaktionen des Jahres angeben, darunter:

• Krypto-Einkommen: Geben Sie Einkünfte aus Mining, Staking oder Krypto-Lending an.
• Verkaufspreise: Geben Sie die Verkaufspreise aller Kryptowährungen an, die Sie weniger als ein Jahr gehalten haben.
• Anschaffungskosten: Geben Sie die Kaufpreise aller Kryptowährungen an, die Sie innerhalb eines Jahres nach dem Kauf verkauft oder gehandelt haben.
• Gewinne aus Derivaten: Geben Sie alle Gewinne aus Krypto-Derivatkontrakten an.
• Verluste aus Derivaten: Geben Sie alle Verluste aus Krypto-Derivatkontrakten an.

Wie gebe ich Kryptowährungen in meiner Steuererklärung an?

Sie müssen zwei Hauptformulare ausfüllen: Anlage SO für Einkünfte und Anlage KAP, wenn Sie mit Futures oder anderen Derivaten gehandelt haben. Divly hilft Ihnen, diese Formulare automatisch zu generieren. Alternativ können Sie dies selbst mit unserer deutschen Anleitung hier tun:

Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.