Krypto-Steuern bei Nicehash: Hier bist du richtig

Die Steuererklärung für Kryptowährungen kann sich überwältigend anfühlen. Die Regeln sind oft unklar, und offizielle Hinweise beantworten nicht alle wichtigen Fragen.

Gleichzeitig erhält das Finanzamt immer mehr Einblick in Daten von Krypto-Plattformen – dazu gehören auch Dienste wie Nicehash. Eine wachsende Zahl von Anbietern ist verpflichtet, Informationen über Transaktionen ihrer Nutzer weiterzugeben.

Genau deshalb gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt sicher durch die Steuererklärung führt – vollständig im Einklang mit den lokalen Vorschriften, ohne Stress oder Unsicherheit. In diesem Leitfaden zeigen wir dir genau, wie du deine Aktivitäten auf Nicehash meldest, einschließlich Ein- und Auszahlungen, Käufen/Verkäufen sowie – falls zutreffend – Mining-Erträgen.

So werden Krypto-Erträge bei Nicehash in Deutschland besteuert

Wenn du bei Nicehash BTC erhältst oder Coins kaufst und verkaufst, gelten die meisten Vorgänge als „Private Veräußerungsgeschäfte“ nach § 23 EStG und werden mit deinem persönlichen Steuersatz besteuert.
Gewinne sind steuerfrei nach mehr als einem Jahr Haltedauer.
Es gibt eine Freigrenze von 1.000 € pro Jahr ab 2024. Wichtig: Liegst du bei 1.000 € oder mehr, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig.

Steuer fällt an, wenn du Coins innerhalb von 12 Monaten verkaufst, tauschst oder damit zahlst.
Mining-Einnahmen bei Nicehash gelten in der Regel als „sonstige Einkünfte“ und sind bei Zufluss mit deinem Steuersatz zu versteuern. Verkaufst du die geminten Coins später, greift wieder § 23 EStG mit der einjährigen Haltedauer.

Abgabe der Steuererklärung über ELSTER. Fristen: 31. Juli selbst, mit Steuerberater meist bis Ende Februar des Folgejahres.
Tools wie Divly helfen dir, Haltedauern zu tracken und die Anlage SO zu erstellen.

Das Finanzamt bekommt Daten über Banken und Meldewege wie DAC8. Saubere Aufzeichnungen sind Pflicht.

Schritte zur Nicehash-Steuererklärung

Um deine Nicehash-Steuererklärung fertigzustellen, gibt es drei wichtige Schritte:

• Finde deine Nicehash-Transaktionshistorie
• Berechne deine Gewinne oder Verluste
• Gib deine Steuern an

Wir helfen dir bei allen drei Schritten. Es ist ratsam, einen Krypto-Steuerrechner wie Divly zu verwenden, um deine Nicehash-Steuererklärung zu vereinfachen. Diese Anleitung bezieht sich hauptsächlich auf Divly, kann aber auch nützlich sein, wenn du die Berechnungen manuell durchführst.

Schritt 1: Wie du deine Nicehash-Transaktionshistorie exportierst

Um deine Krypto-Steuern für Nicehash zu berechnen, musst du zuerst deine Transaktionshistorie von Nicehash exportieren. Nicehash bietet sowohl Datei-Exporte als auch einen programmatischen Export über ihre API an. Du kannst die folgenden Schritte nutzen, um deine Transaktionshistorie zu exportieren. Sie enthält viele verschiedene Transaktionsarten, einschließlich Mining-Rewards.

Automatischer Import

Die praktischste Methode zum Exportieren deiner Transaktionshistorie ist die Verwendung der Nicehash-API. Das Ergebnis ist genauer, da Trades automatisch zugeordnet werden können. Außerdem musst du nicht für jede gehandelte Währung eine separate Datei herunterladen.

1. Melde dich bei Nicehash an.
2. Navigiere zur Seite API Keys (API-Schlüssel) in deinen Nicehash-Einstellungen.
3. Klicke oben rechts auf die Schaltfläche + CREATE NEW API KEY (+ NEUEN API-SCHLÜSSEL ERSTELLEN).
4. Gib „Divly“ in das Feld App Name ein. Erlaube nur die folgenden Read-only (Nur Lesen) Berechtigungen:
   1. Wallet Permissions → View balances, wallet activities and deposit addresses
   2. Market place Permissions → View hashpower orders
   3. Exchange Permissions → View exchange orders
   4. Mining Permissions → View mining data and statistics
   5. User Management & Security Permissions → View users
5. Klicke unten auf GENERATE API KEY (API-SCHLÜSSEL GENERIEREN).
6. Gib deinen 2FA-Code ein, wenn du zur Bestätigung aufgefordert wirst.
7. Kopiere deinen API Key Code und API Secret Key Code in Divly und klicke auf die Schaltfläche ACTIVATE API KEY NOW.
8. Suche den Verifizierungscode, der an deine E-Mail gesendet wurde, und klicke auf ACTIVATE.
9. Suche die Organization ID, die sich über der Liste der APIs in deinem Nicehash-Konto befindet. Gib diese zusammen mit deinen API-Schlüsseln in Divly ein, um deine Transaktionshistorie abzurufen.

Datei-Import

Du kannst Transaktionen von Nicehash in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und importierst. Achte darauf, die CSV-Datei jedes Mal herunterzuladen, wenn du die neuesten Transaktionen einbeziehen möchtest.

1. Melde dich bei Nicehash an.
2. Klicke in der Navigationsleiste oben rechts auf das Konto-Symbol und dann auf die Schaltfläche My Settings (Meine Einstellungen).
3. Klicke im linken Menü auf Reports (Berichte).
4. Klicke auf die Schaltfläche New Report (Neuer Bericht), die sich rechts über der Liste der Berichte befindet.
5. Wähle die Währung und die FIAT-Währung aus, die verwendet werden sollen. Du musst für jede Währung, die du auf Nicehash verwendet hast, einen separaten Bericht erstellen. Stelle sicher, dass du die Daten so einstellst, dass sie deine gesamte Transaktionshistorie umfassen. Klicke auf Create (Erstellen), sobald du fertig bist.
6. Warte, während Nicehash den Bericht erstellt; dies kann einige Zeit dauern. Sobald er fertig ist, klicke auf die Schaltfläche mit den 3 kleinen Punkten rechts neben dem Bericht und wähle Download Report (Bericht herunterladen) aus dem Dropdown-Menü. Die CSV-Datei wird heruntergeladen.
7. Ziehe die CSV-Datei per Drag-and-Drop dorthin, wo Upload CSV steht. Divly wird die Transaktionen importieren.

Nicehash-Transaktionsarten

Wir haben die Nicehash-Transaktionen und ihre verfügbaren Exportmethoden in der folgenden Tabelle kategorisiert. Wir haben auch Informationen darüber bereitgestellt, wie diese Transaktionen verarbeitet werden, wenn sie für relevante Benutzer in Divly importiert werden.

Auszahlungen (Withdrawals)

Eine Auszahlung bezieht sich auf Krypto, die von deiner Nicehash-Wallet-Adresse gesendet wird. Wenn du deine Krypto an eine andere Krypto-Wallet sendest, die dir gehört, stelle sicher, dass sie als Transfer zugeordnet wird, um zu vermeiden, dass sie als Verkauf behandelt wird. Wenn sich die Auszahlung auf einen P2P-Trade, ein Geschenk, den Kauf von Waren/Dienstleistungen oder eine andere Transaktionsart bezieht, kennzeichne sie bitte entsprechend, wenn du Divly verwendest. Die angewendete Transaktionsart kann deine Steuern beeinflussen.

Einzahlungen (Deposits)

Einzahlungen beziehen sich auf Krypto-Transaktionen, die an deine Nicehash-Wallet-Adresse gesendet werden. Wenn du Krypto von einer anderen Krypto-Wallet erhalten hast, die dir gehört, stelle sicher, dass sie als Transfer zugeordnet wird, um zu vermeiden, dass sie als Kauf behandelt wird. Wenn sich die Einzahlung auf ein erhaltenes Geschenk, Mining-Einkommen oder eine andere Transaktionsart bezieht, kennzeichne sie bitte entsprechend, wenn du Divly verwendest. Die angewendete Transaktionsart kann deine Steuern beeinflussen.

Trades (Handel)

Trades sind in den meisten Ländern steuerpflichtige Ereignisse. Bei der Verwendung von Nicehash-CSV-Dateien musst du jede Seite des Trades als separate Transaktion behandeln, es sei denn, du entscheidest dich, sie manuell zuzuordnen. Dies kann in der Praxis zeitaufwändig sein.

Handelsgebühren (Trading Fees)

Gebühren sollten im Trade enthalten sein und werden je nach Trade entweder in Fiat-Währung oder in Kryptowährung bezahlt. Dies ist jedoch bei der Verwendung von Nicehash-CSV-Dateien in der Praxis schwierig.

Mining

Mining bezieht sich auf den Prozess, durch den Blockchain-Transaktionen verifiziert werden. Jeder kann Kryptowährung minen, solange er über die entsprechende Hardware verfügt. Der häufigste Weg für Einzelpersonen, Krypto zu minen, ist Cloud-Mining oder ein ähnlicher Prozess. Beim Cloud-Mining können Benutzer ihre Mining-Leistung bündeln, um Aufträge für Käufer zu erfüllen. Die Anwendung von Mining als Transaktionsart auf eine Transaktion kann deine Steuern beeinflussen.

Mining-Gebühren / Einrichtungsgebühren (Mining Fees / Setup Fees)

Mining-Gebühren stellen die Gebühren dar, die an Nicehash für die Nutzung ihres Dienstes gezahlt werden. Diese Gebühren können als Bezahlung für eine Dienstleistung angesehen werden, was in mehreren Ländern steuerpflichtig ist. In Divly kennzeichnen wir diese als Sonstige Ausgaben (Other Expense) und versteuern sie gemäß unserer länderspezifischen Logik.

Häufige Probleme

Es gibt ein paar Dinge, die in Bezug auf häufige Probleme bei der Nicehash-Steuererklärung erwähnenswert sind:

1. Nicehash zahlt alle vier Stunden Mining-Rewards aus, was schnell zu einer großen Anzahl zu verwaltender Transaktionen führen kann. Dies macht die manuelle Steuerberechnung viel schwieriger.
2. Bei Verwendung von Nicehash-CSV-Dateien werden die beiden Seiten jedes Trades in unterschiedliche Dateien exportiert. Dies liegt daran, dass du nur alle Transaktionen, die sich auf eine einzige Kryptowährung beziehen, in einer einzigen Datei exportieren kannst. Du musst die gesendete und die empfangene Seite der Transaktion manuell abgleichen. Alternativ kannst du sie als Ein- und Auszahlungen für denselben steuerlichen Effekt behandeln (abgesehen vom Abzug der Handelsgebühr).
3. Wenn du Probleme bei der Berechnung deiner Nicehash-Steuern hast, wende dich gerne an unser Support-Team, das über den Online-Chat in der unteren rechten Ecke unserer Website verfügbar ist.

Schritt 2: Berechne deine Gewinne oder Verluste

Nutze den Krypto-Steuerrechner Divly, um die Berechnungen für deine Nicehash-Steuererklärung automatisch durchzuführen, nachdem du deine Transaktionshistorie hochgeladen hast.

Du kannst auch einen Steuerberater beauftragen oder die Berechnungen selbst machen. Wenn du die Berechnungen selbst durchführst, empfehlen wir dir, unseren Steuerleitfaden für Deutschland zu konsultieren, um sicherzustellen, dass du alle Vorschriften einhältst. Alternativ kannst du die offiziellen Regierungsrichtlinien direkt einsehen.

Schritt 3: Gib deine Steuern an

Was muss den Steuerbehörden gemeldet werden?

Du musst alle relevanten Transaktionen des Jahres angeben, darunter:

• Krypto-Einkommen: Deklariere Einkünfte aus Mining, Staking oder Lending.
  
• Verkaufspreise: Gib die Verkaufspreise aller Kryptowährungen an, die weniger als ein Jahr gehalten wurden.
  
• Anschaffungskosten: Melde die Kaufpreise aller Kryptowährungen, die innerhalb eines Jahres nach dem Kauf verkauft oder getradet wurden.
  
• Gewinne aus Derivaten: Melde alle Gewinne aus Derivatkontrakten mit Kryptowährungen.
  
• Verluste aus Derivaten: Melde alle Verluste aus Derivatkontrakten mit Kryptowährungen.
  

Mit einem Krypto-Steuerrechner wie Divly werden dir diese Informationen automatisch bereitgestellt.

Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.