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Wie einfach ist die Steuererklärung mit Crypto.com?
Gesamtwertung: 92/100
Wie einfach ist die Steuererklärung mit Crypto.com?
Gesamtwertung: 92/100
Krypto-Steuern auf Crypto.com: Hier bist du richtig
Krypto-Steuern zu erledigen kann sich überwältigend anfühlen. Die Vorschriften sind oft unklar, und offizielle Informationen lassen viele wichtige Fragen offen.
Gleichzeitig erhält das Finanzamt immer mehr Einblick in Daten von Krypto-Börsen, darunter auch Plattformen wie Crypto.com. Eine wachsende Zahl von Börsen ist verpflichtet, Informationen über deine Transaktionen zu teilen.
Genau deshalb gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung führt — vollständig konform mit den lokalen Vorschriften, ohne Stress und Unsicherheit.
In diesem Leitfaden zeigen wir dir genau, wie du deine auf Crypto.com getätigten Transaktionen korrekt meldest.
Kurz gesagt
Ja: Im Einkommensteuerjahr 2026 können Gewinne aus Verkäufen oder Tauschgeschäften mit Kryptowerten auf Crypto.com pro Veräußerung steuerpflichtig sein.
- Haltefrist: Verkaufst oder tauschst du innerhalb eines Jahres nach dem Kauf, ist der Gewinn steuerpflichtig; nach mehr als einem Jahr bleibt er steuerfrei.
- Freigrenze: Bleiben deine Gewinne aus allen privaten Veräußerungen im Jahr unter 1.000 €, zahlst du nichts; ab 1.000 € ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig.
- Frist: Gib deine Erklärung für 2026 ohne Steuerberatung bis 2. August 2027 ab.
- Crypto.com: Importiere per API-Schlüssel oder Export; Kryptodienstleister melden Daten für 2026 nach DAC8, du kümmerst dich trotzdem um deine Steuererklärung.
Mit einer spezialisierten Krypto-Steuersoftware wie Divly importierst du Transaktionen von Crypto.com; sie gleicht Transfers zwischen deinen Wallets ab, berechnet nach deutschen Regeln und erstellt den Bericht für deine Steuererklärung. Deinen Steuerberater lädst du direkt aus der App ein.
Musst du auf Crypto.com in Deutschland Steuern zahlen?
Ja: Veräußerst du privat gehaltene Kryptowerte im Steuerjahr 2026 innerhalb eines Jahres nach dem Erwerb, ist der Gewinn grundsätzlich steuerpflichtig; nach mehr als einem Jahr ist er grundsätzlich nicht steuerbar. Steuerpflichtige Krypto-Gewinne und sonstige Einkünfte unterliegen 2026 deinem persönlichen progressiven Einkommensteuersatz von 14 % bis 45 % und nicht der pauschalen Abgeltungsteuer. Entscheidend sind deine gesamten Krypto-Transaktionen, nicht nur die bei Crypto.com.
Welche Vorgänge können steuerpflichtig sein?
- Ein Verkauf gegen Euro, der Tausch gegen andere Kryptowerte und das Bezahlen von Waren oder Dienstleistungen mit Kryptowerten sind Veräußerungen.
Wann bleiben Gewinne oder Erträge steuerfrei?
Für private Veräußerungsgeschäfte gilt im Steuerjahr 2026 eine Freigrenze von 1.000 € für die gesamten Gewinne des Kalenderjahres: Bleibst du darunter, sind sie steuerfrei; ab 1.000 € ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig. Einnahmen aus Leistungen, etwa Staking oder Lending, bleiben 2026 nur dann einkommensteuerfrei, wenn sie zusammen mit anderen Leistungen unter 256 € im Kalenderjahr liegen. Staking oder Lending verlängert die einjährige Haltefrist der Coins nicht.
Was solltest du für den Steuersatz beachten?
Für das Steuerjahr 2026 beginnt der Einkommensteuertarif bei 14 %, ab 69.879 € zu versteuerndem Einkommen gilt 42 % und ab 277.826 € 45 %; maßgeblich ist der Tarif nach § 32a EStG. Weitere Beispiele und Hintergründe findest du in unserem Krypto-Steuerleitfaden für Deutschland.
So exportierst du deinen Crypto.com-Transaktionsverlauf
Du kannst deine Crypto.com-Transaktionen auf den folgenden Wegen in Divly übernehmen. Divly importiert sie, berechnet Gewinne und Einkünfte und bereitet den Bericht für deine Steuererklärung vor.
Divly hat sich entschieden, die Crypto.com Exchange API nicht zu unterstützen, da die über die API bereitgestellten Transaktionsdaten für steuerliche Zwecke unvollständig sind und nur die letzten 6 Monate abdecken. Um das Risiko zu minimieren, dass unsere Kundinnen und Kunden falsche Steuerangaben machen, bitten wir daher alle, die Methode des Datei-Imports zu verwenden.
Divly hat sich entschieden, die Crypto.com Exchange API nicht zu unterstützen, da die über die API bereitgestellten Transaktionsdaten für steuerliche Zwecke unvollständig sind und nur die letzten 6 Monate abdecken. Um das Risiko zu minimieren, dass unsere Kundinnen und Kunden falsche Steuerangaben machen, bitten wir daher alle, die Methode des Datei-Imports zu verwenden.
Dateiimport (CSV)
Crypto.com bietet sowohl eine mobile App als auch eine Exchange an. Stelle sicher, dass du die Transaktionshistorie aus der/den Plattform(en) importierst, die du genutzt hast.
Crypto.com Mobile App
- Melde dich in der Crypto.com Mobile App an.
- Klicke auf der Seite Konten oben rechts auf das Verlaufssymbol.
- Klicke auf Krypto Wallet und anschließend oben rechts auf das Export-Symbol.
- Wähle das relevante Start- und Enddatum aus und klicke anschließend auf Export als CSV-Datei. Wenn du länger als 3 Jahre gehandelt hast, musst du mehrere Dateien herunterladen.
- Klicke im Tab Export-Verlauf auf Download, um die CSV-Datei herunterzuladen. Sende dir die Datei per E-Mail, falls du sie am Computer benötigst.
- Ziehe die CSV-Datei per Drag-and-drop in Divly. Divly importiert die Transaktionen und berechnet deine Steuern.
Crypto.com Exchange
- Melde dich bei der Crypto.com Exchange an.
- Klicke auf Dashboard -> Orders und anschließend auf den Tab Transactions.
- Wähle den Datumsbereich (max. 180 Tage). Klicke rechts auf den blauen Link Export, um den Exportvorgang zu starten. Erstelle und lade mehrere Dateien herunter, wenn du länger als 180 Tage gehandelt hast.
- Ziehe alle heruntergeladenen ZIP-Dateien per Drag-and-drop in Divly. Divly importiert die Transaktionen und berechnet deine Steuern.
Falls du Probleme hast, kannst du der offiziellen Crypto.com-Anleitung folgen.
Zuletzt geprüft:
Wie berechnest du deine Crypto.com-Steuern?
Für das Steuerjahr 2026 ermittelst du für jede Veräußerung Gewinn oder Verlust: Erlös minus Anschaffungskosten und Werbungskosten. Ordne jeder Veräußerung außerdem ihre Haltedauer zu. Für die Anschaffungskosten gilt die Einzelbetrachtung; ist sie nicht möglich, verwendest du für die Haltedauer FiFo und für die Bewertung die Durchschnittsmethode; vereinfacht darfst du FiFo auch für die Bewertung nutzen.
Mit einem Krypto-Steuerrechner
Ein Krypto-Steuerrechner wie Divly importiert deine Transaktionen, wendet die deutsche Methode zur Ermittlung der Anschaffungskosten an und erstellt die Zahlen für deine Steuererklärung. Kontrolliere anschließend Vollständigkeit und nachvollziehbare Zuordnungen.
Von Hand
Du kannst jede Veräußerung in einer Tabelle erfassen, einschließlich ihrer Anschaffungskosten und Haltedauer. Sobald du regelmäßig handelst oder Transaktionen über mehrere Plattformen und Wallets zusammenkommen, ist die manuelle Berechnung kaum noch realistisch.
Mit einem Steuerberater
Ein Steuerberater lohnt sich besonders bei vielen Transaktionen oder ungewöhnlichen Einnahmen.
Mehr Hintergrund findest du im Krypto-Steuerleitfaden für Deutschland.
Wie erklärst du Crypto.com beim Finanzamt?
Für das Steuerjahr 2025 erklärst du steuerpflichtige private Krypto-Veräußerungen sowie private Staking- und Lending-Einkünfte beim Finanzamt elektronisch über ELSTER in der Anlage SO. Bei eigener Abgabe ist die Erklärung bis 31. Juli 2026 fällig; mit Steuerberater ist die Frist der 1. März 2027.
- Unterlagen vorbereiten: Importiere deine Transaktionen aus Crypto.com in Divly und erstelle den Steuerbericht für 2025. Prüfe die verwendete Preisbasis und Methode; bewahre den Bericht, dessen Einstellungen sowie vollständige CSV-Transaktionshistorien und Wallet-Nachweise auf, falls das Finanzamt die Grundlagen anfordert.
- Private Veräußerungen eintragen: Öffne in ELSTER die Anlage SO, Abschnitt „Private Veräußerungsgeschäfte – Andere Wirtschaftsgüter“. Trage dort den im Divly-Steuerbericht berechneten steuerpflichtigen Gewinn oder Verlust aus Verkäufen, Krypto-zu-Krypto-Tauschgeschäften und Zahlungen mit Kryptowerten ein.
- Staking und Lending eintragen: Gib steuerpflichtige Einnahmen aus passivem Staking und Lending im Abschnitt „Leistungen“ derselben Anlage SO an. Verwende dafür die Summe deiner steuerpflichtigen Staking- und Lending-Einkünfte aus dem Divly-Steuerbericht.
- Erklärung prüfen und übermitteln: Prüfe die übernommenen Summen, übermittle die Einkommensteuererklärung über ELSTER an dein Finanzamt und halte die Nachweise bereit. Die aktuellen Eingabefelder erklärt die Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Eintragen beim Finanzamt.
Divly & Crypto.com: Die Wahl für Deutschland
Divly ist speziell für Deutschland entwickelt – mit Fokus auf höchste Genauigkeit. Anders als generische Tools erstellen wir automatisch einen konformen, lokalisierten Steuerbericht, den du für deine Steuererklärung beim Finanzamt nutzen kannst – inklusive verständlicher Anleitung für ELSTER.
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Direkter Crypto.com-Import: Schneller Import deiner Crypto.com-Transaktionen (App & Exchange) per API oder CSV, nahtlos kombiniert mit deinen anderen Wallets und Konten.
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Genauigkeit der Berechnungen: Präzise Steuerberechnung mit Gewinn/Verlust, korrekter Erfassung von Gebühren und Erträgen (z. B. Earn, Staking, Cashback) sowie der richtigen Bewertungsmethode (z. B. FIFO).
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Berichte für Deutschland: Einfacher Download der relevanten Steuerberichte für Anlage SO und Anlage KAP – inklusive Erklärung, wie du die Werte beim Finanzamt über ELSTER angibst.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Wann muss ich meine Krypto-Assets angeben?
In Deutschland gelten Kryptowährungen als private Veräußerungsgeschäfte. Gewinne sind steuerpflichtig, wenn sie innerhalb eines Jahres realisiert werden.
Sie müssen Kryptowährungen angeben, wenn:
- Sie Kryptowährungen innerhalb von einem Jahr nach dem Kauf verkauft haben
- Ihr Gesamtgewinn die Freigrenze von 600 € übersteigt
Was muss ich für die Steuererklärung ausfüllen?
Für die Steuererklärung benötigen Sie folgende Informationen:
- Anlage SO (Sonstige Einkünfte)
- Eine detaillierte Aufstellung aller Transaktionen
Wann mache ich meine Steuererklärung?
Die wichtigsten Termine für Ihre Steuererklärung sind:
- Abgabefrist (ohne Berater): 31. Juli des Folgejahres
- Abgabefrist (mit Berater): Ende Februar des übernächsten Jahres
Was ändert sich mit dem Krypto-Steuerrecht?
Die Besteuerung von Kryptowährungen in Deutschland unterliegt ständigen Anpassungen. Das BMF-Schreiben hat viele Fragen geklärt, aber es gibt immer noch Unsicherheiten, insbesondere bei Staking und Lending.
Es ist wichtig, sich über die neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten oder einen Steuerberater zu konsultieren.
Mehr Informationen:
Wann sind Krypto-Gewinne steuerfrei?
Gewinne aus Kryptowährungen sind steuerfrei, wenn:
- Sie die Coins länger als ein Jahr gehalten haben
- Ihr Gesamtgewinn im Kalenderjahr unter 600 € liegt
Welche Daten benötige ich für die Steuererklärung?
Für die Berechnung Ihrer Gewinne und Verluste benötigen Sie:
- Datum und Wert jedes Kaufs
- Datum und Wert jedes Verkaufs
- Transaktionsgebühren
Kann ich Verluste verrechnen?
Ja. Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften können mit Gewinnen aus denselben Einkunftsarten verrechnet werden. Ein Verlustvortrag oder -rücktrag ist ebenfalls möglich.
Wie erfährt das Finanzamt, dass ich auf Crypto.com gehandelt habe?
Die Privatsphäre von Krypto-Händlern auf Plattformen wie Crypto.com wird durch strengere Vorschriften eingeschränkt.
Ab dem 1. Januar 2026 müssen alle Kryptobörsen Handelsdaten von EU-Bürgern gemäß DAC8 melden. Diese Daten werden an das Finanzamt des Landes weitergeleitet, in dem Sie wohnen.
Das bedeutet, dass das Finanzamt genau sehen kann, dass Sie bei Crypto.com gehandelt haben.
Kann ich eine Steuererklärung für vergangene Jahre abgeben?
Ja. In Deutschland können Sie eine Selbstanzeige vornehmen, um versäumte Krypto-Einkünfte nachzuzahlen. Wenn Sie dies proaktiv tun, können Sie oft Strafen vermeiden oder reduzieren.
Informieren Sie sich hierzu am besten bei einem Steuerberater.
Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.
