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Hat jemand eine Erklärung zu Crypto.com abgegeben?
Gesamtpunktzahl: 91/100
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Krypto-Steuern auf Crypto.com: Hier bist du richtig
Krypto-Steuern zu erledigen kann sich überwältigend anfühlen. Die Vorschriften sind oft unklar, und offizielle Informationen lassen viele wichtige Fragen offen.
Gleichzeitig erhält das Finanzamt immer mehr Einblick in Daten von Krypto-Börsen, darunter auch Plattformen wie Crypto.com. Eine wachsende Zahl von Börsen ist verpflichtet, Informationen über deine Transaktionen zu teilen.
Genau deshalb gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung führt — vollständig konform mit den lokalen Vorschriften, ohne Stress und Unsicherheit.
In diesem Leitfaden zeigen wir dir genau, wie du deine auf Crypto.com getätigten Transaktionen korrekt meldest.
Wann sollte ich meine Kryptowährungen deklarieren?
Wenn du auf Crypto.com mit Kryptowährungen handelst, gelten diese Vorgänge in Deutschland als private Veräußerungsgeschäfte. Gewinne daraus unterliegen deinem persönlichen Einkommensteuersatz von bis zu 45%. Überschreitest du im Kalenderjahr die Freigrenze von 600 € Gewinn aus allen privaten Veräußerungsgeschäften (z. B. Kryptotrades mit Coins, die du weniger als ein Jahr gehalten hast), musst du die Gewinne versteuern. Hältst du Coins länger als ein Jahr, sind Veräußerungsgewinne in der Regel steuerfrei.
Neben dem Handel werden auch Erträge aus Mining, Staking und Lending steuerpflichtig (in der Regel als sonstige Einkünfte), meist bereits zum Zeitpunkt des Zuflusses.
Mehr dazu findest du in unseren deutschen Ratgebern: https://divly.com/de/guides
Crypto.com: So werden deine Krypto-Gewinne in Deutschland besteuert
Bei Crypto.com gelten in Deutschland die üblichen Regeln. Krypto-Gewinne sind private Veräußerungsgeschäfte nach § 23 EStG, nicht Kapitaleinkünfte. Besteuert wird mit deinem persönlichen Steuersatz, bis zu 45 Prozent plus Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.
Steuer fällt an, wenn du Coins auf Crypto.com verkaufst, tauschst oder zum Bezahlen nutzt und die Haltefrist unter einem Jahr liegt.
Steuerfrei nach 1 Jahr: Hältst du die Coins länger als ein Jahr, sind Gewinne komplett steuerfrei.
Freigrenze 1.000 €: Ab dem Steuerjahr 2024 bleiben bis 1.000 Euro Gewinn pro Jahr steuerfrei. Überschreitest du 1.000 Euro, wird der gesamte Gewinn besteuert.
Mining- und Staking-Rewards zählen als sonstige Einkünfte (§ 22 EStG) und sind beim Zufluss zu versteuern. Die Haltefrist der erhaltenen Coins bleibt ein Jahr.
Du gibst alles in deiner Steuererklärung über ELSTER an. Fristen: 31. Juli selbst, mit Steuerberater meist bis Ende Februar des Folgejahres.
Das Finanzamt kann Krypto über Bankprüfungen, DAC8 und internationalen Datenaustausch nachvollziehen. Tools wie Divly helfen bei Haltefristen, der Trennung kurz- vs. langfristig und beim Report für Anlage SO.
Schritt 1: Berechnen Sie Gewinne und Verluste
Um Gewinne und Verluste zu berechnen, benötigen Sie Zugang zu Ihrer gesamten Transaktionshistorie auf Crypto.com. Danach können Sie Ihre Steuerpflicht manuell, mit Hilfe eines Steuerprofis oder unter Verwendung eines für die finnische Besteuerung entwickelten Krypto-Steuertools wie Divly berechnen.
Die Verwendung von Divly ist unkompliziert – laden Sie einfach Ihre Crypto.com-Transaktionshistorie hoch und Divly erledigt die Berechnungen für Sie.
Exportieren der Crypto.com Transaktionshistorie
Crypto.com unterstützt sowohl eine App- als auch eine Börsenplattform (Exchange). Für Steuererklärungszwecke können diese als zwei separate Börsen betrachtet werden. Nachfolgend haben wir Anleitungen zum Exportieren von Transaktionen von beiden Diensten aufgeführt. Verwenden Sie einen oder beide, je nach Ihrer Situation.
Sie können Ihre Transaktionshistorie von der Crypto.com Exchange über die API exportieren. Aufgrund der langsamen Ladezeiten dieser API haben wir uns jedoch entschieden, sie vorerst nicht zu unterstützen. Es ist viel praktischer, die Dateierstellungsmethode zu verwenden.
Automatischer Import (API)
Sie können Transaktionen von der Crypto.com EXCHANGE oder APP mit Hilfe der Divly API-Integration importieren. Sobald Sie die API Keys angegeben haben, kann Divly Ihre neuesten Transaktionen jederzeit abrufen, wenn Sie auf die Schaltfläche "Import Transactions" klicken.
- Melden Sie sich bei der Crypto.com Exchange an.
- Klicken Sie oben rechts auf das Profilsymbol und dann auf die Kontoeinstellungen. Gehen Sie zu Settings.
- Klicken Sie auf den Reiter API Keys.
- Klicken Sie auf Create a new API key.
- Fügen Sie eine Bezeichnung hinzu, wie z.B. "Divly", und geben Sie 2FA ein.
- Wählen Sie nur Can Read und lassen Sie die IP-Adressbeschränkung auf Unrestricted. Kopieren Sie den API Key und das Secret und klicken Sie auf Save.
- Kopieren Sie die API Keys und fügen Sie sie in Divly ein, um die Transaktionen zu importieren.
Datei-Import (CSV)
Crypto.com hat sowohl eine App als auch eine Exchange; stellen Sie sicher, dass Sie die Transaktionshistorie von dem Dienst importieren, den Sie nutzen. Sie können Transaktionen von Crypto.com in Divly importieren, indem Sie eine CSV-Datei herunterladen und importieren. Laden Sie immer eine neue CSV-Datei herunter, wenn Sie die neuesten Transaktionen einbeziehen möchten.
Anleitung für die Crypto.com APP
- Melden Sie sich in der Crypto.com App an.
- Klicken Sie auf der Accounts-Seite oben rechts auf die Verlaufsschaltfläche.
- Klicken Sie oben rechts auf die Schaltfläche Export.
- Wählen Sie die relevanten Daten aus und klicken Sie auf Export to CSV.
- Klicken Sie auf die Schaltfläche Download, um den Bericht herunterzuladen. Die CSV-Datei wird heruntergeladen. Senden Sie sie an Ihre E-Mail, wenn Sie sie auf Ihrem Computer verwenden möchten.
- Ziehen Sie in Divly jede CSV-Datei per Drag & Drop in den Bereich, wo Upload CSV steht. Divly importiert die Transaktionen.
Anleitung für die Crypto.com EXCHANGE
- Melden Sie sich bei der Crypto.com Exchange an.
- Ein- & Auszahlungen: Wählen Sie oben rechts Wallet und danach den Reiter Deposit & Withdrawal. Wählen Sie den Zeitraum (maximal 180 Tage) und klicken Sie dann auf den blauen Link Export auf der rechten Seite.
- Trades & Andere Transaktionen: Wählen Sie oben rechts Wallet und dann Orders in der Seitenleiste. Klicken Sie im Untermenü auf Transactions und wählen Sie den Zeitraum (maximal 180 Tage). Klicken Sie auf den blauen Link Export auf der rechten Seite, um den Exportvorgang zu starten.
- Ziehen Sie in Divly jede CSV-Datei per Drag & Drop in den Bereich, wo Upload CSV steht. Divly importiert die Transaktionen.
Datei mit Ein- und Auszahlungen der Crypto.com-Börse:
Crypto.com-Exchange-Tradefile:
Schritt 2: Meldung an die Finanzbehörden
Nachdem Sie Ihre Transaktionshistorie in Divly hochgeladen haben, erstellt das Tool einen Steuerreport, der bereit ist, über ELSTER an das Finanzamt übermittelt zu werden. Divly bietet außerdem klare Anweisungen für die Erklärung sowie alle notwendigen Informationen für die entsprechenden Anlagen (wie die Anlage SO) Ihrer Steuererklärung.
Detaillierte Anweisungen zur Einreichung Ihrer Steuererklärung finden Sie in unserem Leitfaden.
Divly & Crypto.com: Die Wahl für Deutschland
Divly ist speziell für Deutschland entwickelt – mit Fokus auf höchste Genauigkeit. Anders als generische Tools erstellen wir automatisch den konformen, lokalisierten Steuerbericht, den du für das BZSt (Bundeszentralamt für Steuern) brauchst.
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Direkter Crypto.com-Import: Schneller Import deiner Crypto.com-Transaktionen (App & Exchange) per API oder CSV – kombiniert sich nahtlos mit deinen anderen Wallets/Konten.
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Genauigkeit der Berechnungen: Präzise Steuerberechnung mit Gewinn/Verlust, Erfassung von Gebühren und Erträgen (z. B. Earn, Staking, Cashback) sowie der richtigen Bewertungsmethode (z. B. FIFO).
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100% Deutschland: Einfacher Download der Berichte für Anlage SO, Anlage KAP, Anlage N, Anlage G und Anlage Sonderausgaben – inklusive Anleitung, wie du sie beim BZSt erklärst.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
In Deutschland gelten Kryptowährungen als private Veräußerungsgeschäfte. Gewinne sind steuerpflichtig, wenn sie innerhalb eines Jahres realisiert werden.
Sie müssen Kryptowährungen angeben, wenn:
- Sie Kryptowährungen innerhalb von einem Jahr nach dem Kauf verkauft haben
- Ihr Gesamtgewinn die Freigrenze von 600 € übersteigt
Für die Steuererklärung benötigen Sie folgende Informationen:
- Anlage SO (Sonstige Einkünfte)
- Eine detaillierte Aufstellung aller Transaktionen
Die wichtigsten Termine für Ihre Steuererklärung sind:
- Abgabefrist (ohne Berater): 31. Juli des Folgejahres
- Abgabefrist (mit Berater): Ende Februar des übernächsten Jahres
Die Besteuerung von Kryptowährungen in Deutschland unterliegt ständigen Anpassungen. Das BMF-Schreiben hat viele Fragen geklärt, aber es gibt immer noch Unsicherheiten, insbesondere bei Staking und Lending.
Es ist wichtig, sich über die neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten oder einen Steuerberater zu konsultieren.
Mehr Informationen:
Gewinne aus Kryptowährungen sind steuerfrei, wenn:
- Sie die Coins länger als ein Jahr gehalten haben
- Ihr Gesamtgewinn im Kalenderjahr unter 600 € liegt
Für die Berechnung Ihrer Gewinne und Verluste benötigen Sie:
- Datum und Wert jedes Kaufs
- Datum und Wert jedes Verkaufs
- Transaktionsgebühren
Ja. Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften können mit Gewinnen aus denselben Einkunftsarten verrechnet werden. Ein Verlustvortrag oder -rücktrag ist ebenfalls möglich.
Die Privatsphäre von Krypto-Händlern auf Plattformen wie Crypto.com wird durch strengere Vorschriften eingeschränkt.
Ab dem 1. Januar 2026 müssen alle Kryptobörsen Handelsdaten von EU-Bürgern gemäß DAC8 melden. Diese Daten werden an das Finanzamt des Landes weitergeleitet, in dem Sie wohnen.
Das bedeutet, dass das Finanzamt genau sehen kann, dass Sie bei Crypto.com gehandelt haben.
Ja. In Deutschland können Sie eine Selbstanzeige vornehmen, um versäumte Krypto-Einkünfte nachzuzahlen. Wenn Sie dies proaktiv tun, können Sie oft Strafen vermeiden oder reduzieren.
Informieren Sie sich hierzu am besten bei einem Steuerberater.
Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.
