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Krypto-Steuern auf Bitvavo: Hier bist du richtig
Die Steuererklärung für Kryptowährungen kann sich überwältigend anfühlen. Die Regeln sind oft unklar, und offizielle Leitfäden beantworten nicht alle wichtigen Fragen.
Gleichzeitig erhält das Finanzamt immer mehr Einblick in Daten von Krypto-Börsen – auch von Plattformen wie Bitvavo. Eine wachsende Zahl von Börsen ist verpflichtet, Informationen über deine Transaktionen zu teilen.
Genau deshalb gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt sicher und im Einklang mit den lokalen Vorschriften durch die Steuererklärung führt – ohne Stress und Unsicherheit. In diesem Leitfaden zeigen wir dir ganz genau, wie du deine Transaktionen von Bitvavo korrekt meldest.
Warum es wichtig ist, deine Krypto-Steuern zu erledigen
Ab 2026, wenn DAC8 in Kraft tritt, werden die Steuerbehörden von deinen Krypto-Transaktionen erfahren. Diese Richtlinie verpflichtet Börsen, Informationen über ihre Kunden mit den EU-Steuerbehörden zu teilen. Um Strafen zu vermeiden oder zu minimieren, ist es wichtig, deine Steuererklärung rechtzeitig einzureichen, bevor die Behörden Nachfragen zu deinen Krypto-Investitionen stellen.
Bitvavo erledigt deine Krypto-Steuern nicht automatisch für dich, daher musst du das selbst in die Hand nehmen. Tools wie Divly machen es dir leicht, deine Steuerberechnungen durchzuführen, solange du vollständige Transaktionsinformationen bereitstellen kannst. Glücklicherweise bietet Bitvavo einfachen Zugang zu deiner kompletten Transaktionshistorie, was den Prozess erheblich erleichtert.
Muss ich auf Bitvavo Steuern zahlen?
Ja, Gewinne aus Kryptowährungen auf Bitvavo müssen versteuert werden. Dein persönlicher Einkommensteuersatz von bis zu 45% gilt. Gewinne sind steuerfrei, wenn du die Kryptowährungen länger als ein Jahr hältst oder wenn deine jährlichen Gewinne unter der Freigrenze bleiben.
Freigrenze: Für das aktuelle Steuerjahr beträgt die Freigrenze 1.000 €. Für Steuerjahre 2023 und früher liegt sie bei 600 €. Beachte: Überschreitest du die Freigrenze, wird der gesamte Gewinn steuerpflichtig – nicht nur der übersteigende Betrag.
Gewinne aus dem Handel: Wenn du Gewinne oberhalb der Freigrenze erzielst, musst du diese versteuern. Dies gilt sowohl für den direkten Verkauf von Kryptowährungen als auch für Krypto-zu-Krypto-Transaktionen. Bei einer Wertsteigerung der verkauften Kryptowährung wird der Gewinn als Einkommen aus privaten Veräußerungsgeschäften nach § 23 EStG betrachtet.
Verluste: Falls du Verluste machst, kannst du diese von Gewinnen in zukünftigen Jahren oder von anderen privaten Verkaufsgeschäften abziehen.
Staking-Belohnungen: Staking-Belohnungen sind ebenfalls steuerpflichtig. Wenn du mehr als 256 € in einem Jahr durch Staking verdienst, musst du diese Einnahmen versteuern. Sie zählen zu den sonstigen Einkünften nach § 22 EStG.
Einzahlen und Auszahlen: Beachte, dass das Einzahlen oder Auszahlen von Kryptowährungen zwischen eigenen Konten, Börsen oder Wallets nicht steuerpflichtig ist.
Wie man seine Bitvavo Steuern macht
Um deine Bitvavo-Steuererklärung abzuschließen, gibt es drei wichtige Schritte:
- Deine Bitvavo-Transaktionshistorie finden: Lade deine gesamte Transaktionshistorie von Bitvavo herunter.
- Gewinne oder Verluste auf Bitvavo berechnen: Errechne, wie viel du im letzten Jahr auf Bitvavo verdient oder verloren hast.
- Bitvavo-Steuern angeben: Trage deine Gewinne oder Verluste aus Bitvavo in deiner Steuererklärung ein.
Wir unterstützen dich bei allen drei Schritten. Es ist empfehlenswert, einen Krypto-Steuerrechner wie Divly zu verwenden, um die Steuererklärung einfacher zu machen. Diese Anleitung basiert auf Divly, kann aber auch hilfreich sein, wenn du die Berechnungen selbst durchführst.
Schritt 1: Deine Bitvavo-Transaktionshistorie finden
Automatic import
Du kannst deine Bitvavo-Transaktionen automatisch über ihre API importieren.
- Melde dich bei Bitvavo an.
- Navigiere zum Dropdown-Menü des Profil-Icons.
- Wähle den Tab API.
- Klicke auf Neuen API-Key hinzufügen. Benenne den API-Key als Divly und aktiviere den Schieberegler für View Information. Klicke auf Bestätigen, um deinen API-Key und das Geheimnis zu generieren.
- Du erhältst eine E-Mail zur Verifizierung des API-Keys. Stelle sicher, dass du diesen Schritt abschließt.
- Kopiere und füge deine API-Keys in Divly ein.
File import
Du kannst Bitvavo-Transaktionen in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und importierst. Stelle sicher, dass du die CSV-Datei jedes Mal herunterlädst, wenn du die neuesten Transaktionen einbeziehen möchtest.
- Melde dich bei Bitvavo an.
- Navigiere zum Dropdown-Menü Konto.
- Wähle den Tab Transaktionsverlauf.
- Klicke auf Transaktionsverlauf exportieren auf der rechten Seite über der Liste deiner Transaktionen.
- Wähle Vollständiger Transaktionsverlauf (CSV) aus und klicke auf Transaktionsverlauf exportieren, um die Datei herunterzuladen.
- Ziehe die CSV-Datei dorthin, wo Upload CSV steht. Divly wird die Transaktionen importieren.
CSV/API-Anweisungen
Schritt 2: Gewinne oder Verluste auf Bitvavo berechnen
Bevor du deine Anlage SO ausfüllst, brauchst du einige wichtige Infos für das Finanzamt. Diese beinhalten:
- Krypto-Einkommen: Alle Einnahmen aus Staking oder Lending müssen angegeben werden. Notiere den Marktwert zum Zeitpunkt des Erhalts.
- Verkaufspreise: Melde die Verkaufspreise aller Kryptowährungen, die du weniger als ein Jahr gehalten hast.
- Anschaffungskosten: Erfasse die Kaufpreise aller Kryptowährungen, die du innerhalb eines Jahres nach dem Kauf wieder verkauft oder getradet hast.
Divly kann diese Infos automatisch für dich ermitteln. Alternativ kannst du die Daten manuell mit Tools wie CoinMarketCap und CoinGecko sowie deiner Transaktionshistorie erfassen.
Das Bestimmen der Anschaffungskosten kann schwierig sein, besonders wenn du eine Kryptowährung in mehreren Transaktionen gekauft und verkauft hast. Verwende das FIFO-Prinzip (First-in-First-out). Das bedeutet, dass die zuerst gekauften Kryptowährungen auch zuerst verkauft werden.
Du kannst deine Transaktionshistorie auch einem Steuerberater übergeben, der das für dich erledigt.
Wenn du die Berechnungen selbst machst, empfiehlt es sich, dich mit den Steuerregeln vertraut zu machen. Schau dir unseren Steuerleitfaden für Kryptowährungen an.
Schritt 3: Bitvavo-Steuern angeben
In der Anlage SO musst du angeben, ob du Einkünfte aus Mining, Staking, Lending oder Airdrops hattest. Setze hierfür eine 1 in Zeile 162.
Zeile 11: Hier trägst du die Art deines Einkommens ein. Bei verschiedenen Einkommensarten kannst du deinen Divly-Bericht als Anhang beifügen.
Zeilen 12 & 13: Ergänze weitere relevante Einkünfte.
Zeile 14: Addiere dein Einkommen aus den Zeilen 11 bis 13.
Zeile 15: Melde alle einkommensbezogenen Ausgaben (Werbungskosten).
Zeile 16: Gib dein Einkommen nach Abzug der Ausgaben an (Zeile 14 - Zeile 15).
Auf der zweiten Seite der Anlage SO musst du deine Krypto-Verkäufe und -Trades angeben.
Falls du Einkommen aus dem Verkauf oder Handel von Kryptowährungen hattest, setze eine 1 in Zeile 108.
Zeile 42: Trage "Kryptowährung" oder den spezifischen Namen der gehandelten Kryptowährung ein.
Zeile 43: Gib das Kauf- und Verkaufsdatum an. Bei mehreren Transaktionen im Jahr kannst du stattdessen das Start- und Enddatum des Jahres (01.01.202X bis 31.12.202X) eintragen.
Zeile 44: Trage die gesamten Verkaufspreise aller im Jahr verkauften/gehandelten Kryptowährungen ein.
Zeile 45: Trage die gesamten Kaufpreise aller im Jahr verkauften/gehandelten Kryptowährungen ein.
Zeile 46: Melde alle einkommensbezogenen Ausgaben (Werbungskosten). Wenn du Divly verwendest, sind diese bereits in den in Zeile 45 eingetragenen Anschaffungskosten enthalten.
Zeile 47: Berechne deinen Gesamtgewinn oder -verlust (Zeile 44 - Zeile 45 - Zeile 46).
Addiere den Wert in Zeile 47 mit allen anderen Einkünften und trage dies in Zeile 54 ein.
Divly & Bitvavo: Die Wahl für Deutschland
Divly ist speziell für Deutschland entwickelt – mit Fokus auf höchste Genauigkeit und einfache Anwendung. Anders als generische Tools erstellen wir automatisch einen konformen, lokalisierten Steuerbericht, den du direkt für deine Steuererklärung beim Finanzamt nutzen kannst – inklusive Schritt-für-Schritt-Anleitung für ELSTER.
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Direkter Bitvavo-Import: Schneller Import deiner Bitvavo-Transaktionen (API oder CSV), der sich nahtlos mit deinen anderen Wallets und Börsen kombinieren lässt.
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Genauigkeit der Berechnungen: Präzise Steuerberechnung mit Gewinn/Verlust, Haltedauer und der richtigen Bewertungsmethode (z. B. FIFO) – automatisch für alle deine Trades, Staking- und Earn-Erträge.
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Berichte für Deutschland: Einfacher Download der relevanten Berichte für Anlage SO und Anlage KAP – inklusive Erklärung, wie du die Werte beim Finanzamt über ELSTER angibst.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
In Deutschland gelten Kryptowährungen als private Veräußerungsgeschäfte. Gewinne sind steuerpflichtig, wenn sie innerhalb eines Jahres realisiert werden.
Sie müssen Kryptowährungen angeben, wenn:
- Sie Kryptowährungen innerhalb von einem Jahr nach dem Kauf verkauft haben
- Ihr Gesamtgewinn die Freigrenze von 600 € übersteigt
Für die Steuererklärung benötigen Sie folgende Informationen:
- Anlage SO (Sonstige Einkünfte)
- Eine detaillierte Aufstellung aller Transaktionen
Die wichtigsten Termine für Ihre Steuererklärung sind:
- Abgabefrist (ohne Berater): 31. Juli des Folgejahres
- Abgabefrist (mit Berater): Ende Februar des übernächsten Jahres
Die Besteuerung von Kryptowährungen in Deutschland unterliegt ständigen Anpassungen. Das BMF-Schreiben hat viele Fragen geklärt, aber es gibt immer noch Unsicherheiten, insbesondere bei Staking und Lending.
Es ist wichtig, sich über die neuesten Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten oder einen Steuerberater zu konsultieren.
Mehr Informationen:
Gewinne aus Kryptowährungen sind steuerfrei, wenn:
- Sie die Coins länger als ein Jahr gehalten haben
- Ihr Gesamtgewinn im Kalenderjahr unter 600 € liegt
Für die Berechnung Ihrer Gewinne und Verluste benötigen Sie:
- Datum und Wert jedes Kaufs
- Datum und Wert jedes Verkaufs
- Transaktionsgebühren
Ja. Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften können mit Gewinnen aus denselben Einkunftsarten verrechnet werden. Ein Verlustvortrag oder -rücktrag ist ebenfalls möglich.
Die Privatsphäre von Krypto-Händlern auf Plattformen wie Bitvavo wird durch strengere Vorschriften eingeschränkt.
Ab dem 1. Januar 2026 müssen alle Kryptobörsen Handelsdaten von EU-Bürgern gemäß DAC8 melden. Diese Daten werden an das Finanzamt des Landes weitergeleitet, in dem Sie wohnen.
Das bedeutet, dass das Finanzamt genau sehen kann, dass Sie bei Bitvavo gehandelt haben.
Ja. In Deutschland können Sie eine Selbstanzeige vornehmen, um versäumte Krypto-Einkünfte nachzuzahlen. Wenn Sie dies proaktiv tun, können Sie oft Strafen vermeiden oder reduzieren.
Informieren Sie sich hierzu am besten bei einem Steuerberater.
Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.
