Hur man deklarerar sin Bitcoin skatt

Den här guiden syftar till att vara en värdefull resurs för dig som har handlat Bitcoin och ska redovisa det till Skatteverket. Vi kommer gå genom olika metoder för att beräkna och deklarera Bitcoin skatt.

Behöver man betala skatt på Bitcoin?

Vinster på Bitcoin skattas med 30%. Detta innebär att om du gör en vinst på 1000 SEK, så skattar du 300 SEK. Om du har gjort förlust så får du dra av 70% av din förlust från vinsten.

Om du har endast köpt Bitcoin så behöver du inte deklarera dina Bitcoin transaktioner till Skatteverket. Däremot om du har sålt dina Bitcoin så kommer du behöva deklarera dessa vinster och/eller förluster. Om du har bytt Bitcoin till en annan kryptovaluta (som Ethereum), så räknas det som en avyttring och ska beskattas på samma sätt som om du hade sålt det för svenska kronor.

Det finns flera typer av transaktioner som kan påverka din Bitcoin skatt utöver köp och sälj. Du kan läsa mer om det på Skatteverkets hemsida.

Kan man undvika skatt på Bitcoin?

Att undvika betala skatt på Bitcoin eller andra kryptovalutor ses som ett brott i Sverige. Om man vill sova gott på nätterna rekommenderas det att deklarera sina vinster och förluster till Skatteverket. Om man har glömt deklarera för föregående år så kan man alltid skicka in en självrättelse. Så länge du själv påkallar felaktigheter angående tidigare deklarationer, kan du inte få ökade skattepåföljder eller skattetillägg enligt Svensk lag.

Det är svårt att få insyn på hur väl Skatteverket kan se krypto. Skatteverket har troligen bättre koll på kryptovalutor för varje år som går. Det finns mer sofistikerade verktyg att spåra transaktioner och andra metoder som används för att hitta folk som undviker Bitcoin skatt. Dessutom har vinster på krypto ökat mycket senaste åren. Det ökar incitamentet för Skatteverket att hitta folk som undviker skatt på kryptovalutor.

Hur beräknar man sin Bitcoin skatt?

För att beräkna din Bitcoin skatt så måste du först använda genomsnittsmetoden för att få fram ditt omkostnadsbeloppet. Sedan ska du också ta fram försäljningspriset för varje avyttring. För att deklarera ska du sedan fylla i en K4:a där du har sammanställt dina vinster och förluster i varsin rad för varje kryptovaluta.

Allt detta kan du göra för hand med Excel, via en skattejurist, eller genom att använda en tjänst som Divly för att förenkla processen.

Om du väljer att använda en skattejurist så kan de ofta göra allt jobb åt dig men för en dyrare peng. Det brukar kosta mellan 1600-3800 SEK per timme. Det kan vara bra att göra om du har stora summor att deklarera eller väldigt komplexa transaktioner.

Använder du en tjänst som Divly kan du enkelt importera dina Bitcoin-transaktioner och andra krypto-transaktioner från en mängd olika börser. Divly sedan automatiserar alla beräkningar och sammanställer dina skatter åt dig i ett lämpligt format. Divly tar även hänsyn till olika slags transaktioner som airdrops, forks, staking, mining, NFTs, mm.

Tjänster som Divly är mycket billigare än skattejurister, men kräver att man tar eget ansvar för att deklarera. Det är gratis att skapa ett konto och prova.

För resten av denna guide så kommer vi förklara hur du använder Divly för att göra deklarera din Bitcoin skatt.

Hur man exporterar sin Bitcoin-transaktionshistorik

Automatic import

Divly har byggt en integration som låter dig importera din Bitcoin-transaktionsdata automatiskt direkt från Bitcoin-blockkedjan. Divlys integration kan hantera både dina offentliga Bitcoin-adresser eller xPub-nyckel som tillhandahålls av många plånböcker. Divly kommer aldrig att be om dina privata nycklar, kom ihåg att alltid hålla dem hemliga!

1. Kopiera och klistra in din Bitcoin-adress eller xPub-nyckel. Se till att plånboksadressen är korrekt när du klistrar in den.

2. Klicka på knappen Save Wallet Address så importerar Divly alla associerade transaktioner.

Var hittar jag min Bitcoin-adress?

En Bitcoin-adress är den unika identifieraren som representerar var din Bitcoin är lagrad i blockkedjan. Du kan se det som ett bankkontonummer som du kan ange för människor att skicka pengar till. Du borde kunna hitta den i din Bitcoin-plånbok.

Här är tre exempel på Bitcoin-adresser:

• 17VZNX1SN5NtKa8UQFxwQbFeFc3iqRYhem

• 3EktnHQD7RiAE6uzMj2ZifT9YgRrkSgzQX

• Bc1qw508d6qejxtdg4y5r3zarvary0c5xw7kv8f3t4

Hur deklarerar jag Bitcoin till Skatteverket?

Efter du har importerat alla dina krypto-transaktioner till Divly så kan man betala för att ladda ned sin färdiga skatterapport.

För att deklarera i Skatteverkets online portal, kan du följa Divly's guide på hur man deklarerar krypto till Skatteverket.

All information som tillhandahålls av oss och som är hänförlig till skatt utgör varken skatterådgivning, ekonomisk rådgivning, redovisningsrådgivning eller juridisk rådgivning och kan inte användas av dig eller någon annan för skatteplanering. Du bör söka råd från en skatterådgivare för din enskilda situation. Vi lämnar inga påståenden, löften eller garantier om riktigheten i informationen som tillhandahålls häri. All information som visas här är vår åsikt och inte faktum.