SV
Kryptoskatt för Bitcoin: Du har kommit rätt
Att deklarera kryptovalutor kan kännas överväldigande. Reglerna är inte alltid tydliga, och officiell vägledning svarar ofta inte på alla viktiga frågor.
Samtidigt får Skatteverket allt större tillgång till uppgifter från kryptobörser och kan använda blockkedjeanalys, inklusive transaktioner på Bitcoin. Allt fler aktörer behöver dela information om dina transaktioner.
Det är precis därför Divly finns. Vi har skapat ett verktyg som steg för steg guidar dig genom deklarationen i enlighet med gällande regler, utan stress eller osäkerhet. I den här guiden visar vi exakt hur du rapporterar dina transaktioner som gjorts på Bitcoin.
Behöver man betala skatt på Bitcoin?
Vinster på Bitcoin skattas med 30%. Detta innebär att om du gör en vinst på 1000 SEK, så skattar du 300 SEK. Om du har gjort förlust så får du dra av 70% av din förlust från vinsten.
Om du har endast köpt Bitcoin så behöver du inte deklarera dina Bitcoin transaktioner till Skatteverket. Däremot om du har sålt dina Bitcoin så kommer du behöva deklarera dessa vinster och/eller förluster. Om du har bytt Bitcoin till en annan kryptovaluta (som Ethereum), så räknas det som en avyttring och ska beskattas på samma sätt som om du hade sålt det för svenska kronor.
Det finns flera typer av transaktioner som kan påverka din Bitcoin skatt utöver köp och sälj. Du kan läsa mer om det på Skatteverkets hemsida.
Kan man undvika skatt på Bitcoin?
Att undvika betala skatt på Bitcoin eller andra kryptovalutor ses som ett brott i Sverige. Om man vill sova gott på nätterna rekommenderas det att deklarera sina vinster och förluster till Skatteverket. Om man har glömt deklarera för föregående år så kan man alltid skicka in en självrättelse. Så länge du själv påkallar felaktigheter angående tidigare deklarationer, kan du inte få ökade skattepåföljder eller skattetillägg enligt Svensk lag.
Det är svårt att få insyn på hur väl Skatteverket kan se krypto. Skatteverket har troligen bättre koll på kryptovalutor för varje år som går. Det finns mer sofistikerade verktyg att spåra transaktioner och andra metoder som används för att hitta folk som undviker Bitcoin skatt. Dessutom har vinster på krypto ökat mycket senaste åren. Det ökar incitamentet för Skatteverket att hitta folk som undviker skatt på kryptovalutor.
Hur beräknar man sin Bitcoin skatt?
För att beräkna din Bitcoin skatt så måste du först sammanställa alla dina transaktioner, sedan använder du genomsnittsmetoden för att få fram ditt omkostnadsbelopp. Slutligen ska du också ta fram försäljningspriset för varje avyttring.
Allt detta kan du göra för hand med Excel, via en skattejurist, eller genom att använda en tjänst som Divly för att förenkla processen, här ser du alternativen:
- Excel: Utför beräkningarna själv med hjälp av verktyg som Excel kan vara ett alternativ om du har få och enkla transaktioner.
- Skattejurist: Skattejurister kan ofta göra allt jobb åt dig men för en dyrare peng. Det brukar kosta mellan 1600-3800 SEK per timme. Det kan vara bra att göra om du har stora summor att deklarera eller väldigt komplexa transaktioner.
- Divly: Använder du en tjänst som Divly kan du enkelt importera dina Bitcoin-transaktioner och andra krypto-transaktioner från en mängd olika börser. Divly sedan automatiserar alla beräkningar och sammanställer dina skatter åt dig i ett lämpligt format. Divly tar även hänsyn till olika slags transaktioner som airdrops, forks, staking, mining, NFTs, mm.
Tjänster som Divly är mycket billigare än skattejurister, men kräver att man tar eget ansvar för att deklarera. Det är gratis att skapa ett konto och prova.
Hur man exporterar sin Bitcoin-transaktionshistorik
Automatic import
Divly har byggt en integration som låter dig importera din Bitcoin-transaktionsdata automatiskt direkt från Bitcoin-blockkedjan. Divlys integration kan hantera både dina offentliga Bitcoin-adresser eller xPub-nyckel som tillhandahålls av många plånböcker. Divly kommer aldrig att be om dina privata nycklar, kom ihåg att alltid hålla dem hemliga!
- Kopiera och klistra in din Bitcoin-adress eller xPub-nyckel. Se till att plånboksadressen är korrekt när du klistrar in den.
- Klicka på knappen Save Wallet Address så importerar Divly alla associerade transaktioner.
Var hittar jag min Bitcoin-adress?
En Bitcoin-adress är den unika identifieraren som representerar var din Bitcoin är lagrad i blockkedjan. Du kan se det som ett bankkontonummer som du kan ange för människor att skicka pengar till. Du borde kunna hitta den i din Bitcoin-plånbok.
Här är tre exempel på Bitcoin-adresser:
- 17VZNX1SN5NtKa8UQFxwQbFeFc3iqRYhem
- 3EktnHQD7RiAE6uzMj2ZifT9YgRrkSgzQX
- Bc1qw508d6qejxtdg4y5r3zarvary0c5xw7kv8f3t4
Hur deklarerar jag Bitcoin till Skatteverket?
Efter du har importerat alla dina krypto-transaktioner till Divly så kan man betala för att ladda ned sin färdiga skatterapport. För att deklarera ska du sedan fylla i den officiella K4-blanketten för Skatteverket deklaration av kryptovalutor där du har sammanställt dina vinster och förluster i varsin rad för varje kryptovaluta.
För att deklarera i Skatteverkets online portal, kan du följa Divly's guide på hur man deklarerar krypto till Skatteverket.
Varför är Divly det bästa valet för Bitcoin skatter?
Divly är byggt specifikt för Sverige med fokus på enkelhet. Till skillnad från generiska verktyg genererar vi automatiskt den korrekta, lokaliserade skatterapport du behöver för Skatteverket.
Vi hanterar alla komplexa lokala regler för K4-blanketten så att du slipper.
- Snabb import av Bitcoin-transaktioner som kombineras med dina andra plånböcker/konton.
- Exakt beräkning av dina skatter med vinst/förlust och rätt kostnadsmetod (t.ex. genomsnittlig omkostnadsmetod).
- Enkel nedladdning av K4-blankett med guide om hur du deklarerar till Skatteverket.
Importera, spåra och deklarera, Divly låter dig slippa huvudvärken.
Vanliga frågor (FAQ?)
När ska jag deklarera mina kryptovalutor?
Du hittar de viktiga datumen för Inkomstdeklaration 1 på Skatteverkets hemsida, vanligtvis är sista dagen att deklarera runt den 2 maj. https://www.skatteverket.se
Kan jag deklarera Bitcoin-skatter för tidigare år och undvika straff?
Om du frivilligt korrigerar din deklaration (gör en "självrättelse") innan Skatteverket startar en utredning, kan du oftast undvika skattetillägg. Det innebär att du betalar den obetalda skatten plus ränta, men Skatteverket normalt sett inte gör en polisanmälan. Divly kan hjälpa dig beräkna historiska år.
Måste jag rapportera alla mina Bitcoin-transaktioner?
Ja, i Sverige måste du rapportera Kapitalvinst eller Inkomst från alla transaktioner, inklusive byten mellan krypto (krypto-till-krypto), staking och försäljning. Att inte göra det kan leda till skattetillägg. Divly automatiserar hela denna process åt dig.
All information som tillhandahålls av oss och som är hänförlig till skatt utgör varken skatterådgivning, ekonomisk rådgivning, redovisningsrådgivning eller juridisk rådgivning och kan inte användas av dig eller någon annan för skatteplanering. Du bör söka råd från en skatterådgivare för din enskilda situation. Vi lämnar inga påståenden, löften eller garantier om riktigheten i informationen som tillhandahålls häri. All information som visas här är vår åsikt och inte faktum.
