NL
Crypto-belastingen op Coinbase: je bent hier aan het juiste adres
Je crypto-belastingaangifte doen kan best overweldigend voelen. De regels zijn niet altijd duidelijk en officiële richtlijnen beantwoorden lang niet alle belangrijke vragen.
Ondertussen krijgt de Belastingdienst steeds meer inzage in gegevens van crypto-exchanges — ook van platforms zoals Coinbase. Steeds meer beurzen moeten informatie over jouw transacties delen.
Daarom bestaat Divly. We hebben een tool gebouwd die jou stap voor stap helpt je aangifte te doen, helemaal volgens de lokale regels — zonder stress of onzekerheid. In deze gids laten we je precies zien hoe je transacties van Coinbase moet rapporteren.
Klaar om te beginnen? Upload je transactiegeschiedenis van Coinbase naar Divly, dan doen wij de rest.
Moet ik belasting betalen over mijn Coinbase-transacties als ik in Nederland woon?
In Nederland wordt je crypto-bezit beschouwd als onderdeel van je vermogen voor de vermogensbelasting. Je dient de waarde van je crypto op 1 januari van het betreffende jaar bij te houden en te rapporteren onder Box 3: Sparen en Beleggen.
Afhankelijk van je activiteiten met cryptovaluta, kan het ook nodig zijn om inkomstenbelasting te betalen over je inkomsten uit cryptovaluta.
Het handelen in cryptovaluta of het minen ervan door een particulier wordt over het algemeen niet beschouwd als belastbaar inkomen in Box 1. Echter, als je op een meer dan gebruikelijke schaal handelt en extra werk verricht bovenop je beleggingsactiviteiten, dien je dit aan te geven als inkomsten uit overig werk of als winst uit onderneming. Meer informatie hierover vind je op de website van de Belastingdienst.
Voor meer diepgaande en actuele informatie over cryptobelastingen in Nederland, kun je onze gids raadplegen.
Moet ik belasting betalen op mijn Coinbase-transacties als ik in België woon?
In België kan het nodig zijn om belasting te betalen op transacties met cryptovaluta, afhankelijk van of je handelt als een 'goede huisvader'. Als je op een groter volume handelt, is de kans groter dat je belasting moet betalen.
Of je als een goede huisvader wordt beschouwd, hangt af van verschillende factoren: de frequentie waarmee je handelt, de genomen risico's, het aantal transacties, en het deel van je privévermogen dat in cryptovaluta is geïnvesteerd.
De specifieke vragen die de Belgische overheid in overweging neemt met betrekking tot je investeringen in cryptovaluta zijn te vinden op de website van de Rulingcommissie.
Waarom Divly de beste keuze is voor jouw cryptobelasting op Coinbase
Divly is gemaakt voor Nederland en België. en focust op simpel en duidelijk. In plaats van een ingewikkelde tool krijg jij gewoon het belastingrapport dat je nodig hebt voor de Belastingdienst
Wij passen alle Nederlandse en Belgische regels rond crypto voor jou toe, zodat jij niets hoeft uit te zoeken of te raden.
- Je kunt je Coinbase-transacties snel importeren, samen met al je andere wallets en accounts.
- Vermogensbelasting: zie in één oogopslag de waarde van je cryptovermogen op 1 januari.
- Werkelijk rendement: als je echte rendement lager is dan het fictieve rendement van de Belastingdienst, betaal je alleen belasting over je echte rendement. Divly berekent dit automatisch voor je crypto.
- België: we helpen je bij het invullen van de “LISTE DE QUESTIONS CRYPTO-MONNAIES”, waarmee de Belgische fiscus bepaalt of je je crypto moet aangeven.
Importeren, controleren en aangeven: Divly maakt cryptobelasting gewoon makkelijk.
Hoe exporteer je je Coinbase transactiegeschiedenis
Het eerste wat je moet doen is je Coinbase transactiegeschiedenis exporteren. Het exporteren van je transactiegeschiedenis is vereist, ongeacht of je je belastingen in excel berekent, belasting software zoals Divly gebruikt, of een belastingadvocaat in dienst neemt om het werk voor je te doen.
Coinbase staat je toe om je transactiegeschiedenis te exporteren door een CSV bestand te downloaden of door verbinding te maken via hun API. Als je belasting software zoals Divly gebruikt, raden we je ten zeerste aan de Coinbase API te gebruiken via onze Automatische Import. Hieronder vind je een gedetailleerde stap-voor-stap handleiding voor het gebruik van beide exportmethoden.
Automatische import
Divly biedt een zeer efficiënt importproces voor Coinbase-gebruikers.
Het proces vereist slechts enkele klikken om al je transactiegegevens automatisch op te halen:
- Log in bij Divly en ga naar de "Add Wallets & Exchanges"-pagina.
- Zoek naar Coinbase en klik vervolgens op de knop Connect Coinbase. Je wordt dan doorverwezen naar Coinbase.
- Meld je aan bij Coinbase en geef Divly toestemming om je transactiegegevens op te halen.
- Na de autorisatie word je teruggestuurd naar Divly. Divly begint dan onmiddellijk met het importeren van jouw transactiegeschiedenis.
Bestandsimport
Divly biedt geen ondersteuning voor het Coinbase CSV-bestand; het kan echter soms handig zijn om te vergelijken met de gegevens die we importeren via Automatisch importeren.
- Meld je aan bij Coinbase.
- Klik op je account icoontje rechtsboven.
- Klik op Reports in de dropdown om naar je transactiegeschiedenis te navigeren.
- Klik aan de rechterkant op de blauwe knop Generate report.
- Zodra het rapport is gegenereerd, kun je het transactierapport downloaden.
Als een van de bovenstaande stappen niet werken, neem dan contact met ons op via onze online chatbox
Veelgestelde vragen
Kan ik aangifte doen voor voorgaande jaren?
Ja, in Nederland en België. kan je je belastingaangifte doen voor voorgaande jaren. Als je dit proactief doet, word je vaak niet bestraft voor het te laat indienen, of je kunt mogelijk een lagere boete krijgen.
Voor Nederland: Meer informatie over hoe je jouw belastingaangifte voor voorgaande jaren kunt indienen, vind je hier.
Voor België: Informatie over belastingaangifte voor voorgaande jaren vind je op de website van de Federale Overheidsdienst Financiën van België, beschikbaar hier.
Komt de belastingdienst erachter dat ik op Coinbase heb gehandeld?
In veel landen vermindert de regelgeving de privacy voor cryptohandelaren die exchanges zoals Coinbase gebruiken. Dit is vooral belangrijk om te overwegen als EU-burger vanwege een nieuwe richtlijn genaamd DAC8. Vanaf 1 januari 2026 moet elke cryptobeurs handelsinformatie over EU-burgers rapporteren. Deze gegevens worden gerapporteerd aan de lokale belastingautoriteit van de plaats waar de burger woont.
Hoe geef ik mijn Coinbase-belastingen aan?
Een goede start is het lezen van onze crypto belastinggids specifiek voor Nederland of België. Deze gids bevat ook informatie over hoe je jouw belastingen over cryptovaluta kunt aangeven.
Je kunt je ook registreren bij Divly en een Divly-rapport aanschaffen, waarin alle benodigde informatie is samengebracht! Mocht je ergens niet uitkomen, volg dan onze Getting Started-gids voor hulp bij het opzetten van je Divly-account. Wij zijn ook beschikbaar via [email protected] of via onze chat.
Wat verandert er vanaf 2025 met het ‘werkelijk rendement’ in Nederland?
Vanaf 2025 krijg je in Box 3 de mogelijkheid om zelf je werkelijke rendement op te geven, als dat lager is dan het fictieve rendement. Het is dus optioneel, maar vaak voordeliger wanneer je crypto in waarde is gedaald of weinig heeft opgeleverd.
Deze mogelijkheid komt voort uit een uitspraak van de Hoge Raad, waarin werd geoordeeld dat het standaard fictieve rendement in bepaalde situaties in strijd is met het eigendomsrecht. Hierdoor mag je nu je echte rendement doorgeven. Meer informatie hierover staat in de openbare uitspraak van de Hoge Raad
De Belastingdienst biedt hiervoor een formulier waarmee je je werkelijke rendement kunt doorgeven.
Wanneer kies je voor werkelijke rendement?
- Is je werkelijke (echte) rendement lager dan het fictieve rendement?
→ Dan kun je dit zelf aangeven en mogelijk minder belasting betalen. - Is je werkelijke rendement hoger?
→ Dan is het gunstiger om het fictieve rendement te laten gelden.
Welke gegevens heb je nodig voor het werkelijke rendement?
- Waarde van je crypto op 1 januari
- Waarde van je crypto op 31 december
- De totaalwaarde van je aankopen tijdens het jaar
- De totaalwaarde van je verkopen tijdens het jaar
Kan ik eerdere jaren corrigeren als mijn werkelijke rendement toen lager was?
Ja.
Omdat de Hoge Raad heeft vastgesteld dat het oude systeem niet altijd recht doet aan je eigendomsrecht, mag je ook eerdere jaren corrigeren wanneer jouw werkelijke rendement toen lager was dan het fictieve rendement van dat jaar.
Je kunt dus alsnog een teruggaaf krijgen, zolang je kunt aantonen wat je echte rendement was voor die jaren.
Alle door ons verstrekte belastinggerelateerde informatie is geen belastingadvies, financieel advies, boekhoudkundig advies of juridisch advies en kan niet door u of een andere partij worden gebruikt met het doel belastingboetes te vermijden. U dient het advies van een belastingprofessional in te winnen met betrekking tot uw specifieke omstandigheden. We doen geen beweringen, beloften of garanties over de nauwkeurigheid van de informatie die hierin wordt verstrekt. Alles in dit artikel is onze mening en geen verklaring van een feit. Dit artikel kan affiliate links bevatten.
