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Was ist Uphold?
Uphold ist eine globale Handelsplattform, die seit 2015 existiert und in 184 Ländern verfügbar ist. Hier kannst du über 80 Währungen handeln – sowohl Krypto als auch Fiat – und sogar Rohstoffe traden. Besonders ist ihr „Anything-to-Anything“-Modell, mit dem du fast jede Währung direkt gegen eine andere tauschen kannst.
Wann musst du Steuern auf deine Uphold-Transaktionen zahlen?
Beim Handeln auf Uphold können Steuern anfallen – sowohl beim Verkauf gegen Euro als auch beim Tausch in eine andere Kryptowährung. Gewinne über 1.000 € pro Jahr sind steuerpflichtig, mit einem Steuersatz zwischen 0 % und 45 %, je nach deinem Einkommen.
Steuerfrei sind deine Gewinne, wenn...
✅ Dein Gesamtgewinn im Jahr unter 1.000 € bleibt.
✅ Deine Einkünfte aus Staking oder Mining unter 250 € pro Jahr liegen.
✅ Du deine Kryptowährungen länger als ein Jahr gehalten hast, bevor du sie verkauft oder getauscht hast.
📌 Verluste? Die kannst du mit Gewinnen verrechnen, um deine Steuerlast zu senken.
Mehr dazu findest du in unserem Krypto-Steuerleitfaden.
Wie machst du deine Steuererklärung für Uphold?
Die Steuererklärung für deine Uphold-Transaktionen ist in wenigen Schritten erledigt. Zuerst brauchst du deine Transaktionshistorie, dann berechnest du deine Gewinne und Verluste mit einer Steuersoftware, und schließlich überträgst du die Ergebnisse in deine Steuererklärung.
Schritt 1: Wie du die Transaktionshistorie von Uphold exportierst
Du kannst deine Uphold-Transaktionen in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und hochlädst. Denk daran, die Datei regelmäßig zu aktualisieren, um alle neuen Transaktionen zu erfassen.
So geht’s:
- Melde dich bei Uphold an.
- Klicke im Navigationsmenü auf Activity.
- Klicke auf das Dokument-Symbol neben „Activity“ und wähle Generate Report.
- Du erhältst eine E-Mail mit einem Download-Link – lade die CSV-Datei herunter.
- Ziehe die Datei in Divly an die Stelle, an der „Upload CSV“ steht, und lasse sie dort fallen. Divly importiert dann deine Transaktionen.
Schritt 2: Berechne deine Uphold-Steuern mit unserem Steuerrechner
Nachdem du deine Transaktionshistorie heruntergeladen hast, kannst du sie in unsere Steuersoftware hochladen. Divly berechnet automatisch deine Gewinne, Verluste und steuerpflichtigen Beträge – so hast du alle relevanten Zahlen sofort griffbereit für deine Steuererklärung.
Schritt 3: Die Steuerformulare beim Finanzamt einreichen
Mit den von Divly bereitgestellten Daten kannst du deine Steuererklärung ganz einfach vervollständigen. Nutze deine bevorzugte Online-Steuererklärung, um deine Uphold-Transaktionen korrekt anzugeben.
Anlage SO (Sonstige Einkünfte) ausfüllen:
Wie trage ich Krypto-Gewinne und -Verluste ein? (§ 23 EStG)
✅ Zeile 41, Feld 108: Trage eine „1“ ein, wenn du im Jahr Kryptowährungen verkauft hast.
✅ Zeile 42: Schreibe „Kryptowährungen“ als Art des Vermögenswerts.
✅ Zeile 43: Gib das Kauf- und Verkaufsdatum an oder – falls du viele Trades hast – den gesamten Zeitraum des Jahres (z. B. 01.01.202X bis 31.12.202X).
✅ Zeile 44: Trage den Gesamtbetrag deiner Verkaufspreise ein.
✅ Zeile 45: Trage die Gesamtkosten für den Kauf der verkauften Kryptowährungen ein.
✅ Zeile 46: Falls du Verkaufsgebühren hast, kannst du diese hier angeben. Achtung: Divly berücksichtigt diese bereits in den Anschaffungskosten, also nicht doppelt eintragen!
✅ Zeile 47: Hier gibst du deinen steuerpflichtigen Gewinn oder Verlust aus privaten Verkäufen an.
Falls du die Freigrenze von 1.000 € (600 € für Steuerjahre 2023 und älter) überschreitest, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig.
Dieser Wert wird in ELSTER automatisch berechnet.
✅ Zeile 54: Trage den Wert aus Zeile 47 in Feld 114 oder 115 (für Ehepartner) ein.
Wie trage ich andere Einnahmen ein? (§ 22 EStG)
Falls du Einnahmen aus Staking, Lending, Mining oder Airdrops hast:
✅ Zeile 10, Feld 162: Trage eine „1“ ein, wenn du Staking-, Lending-, Mining- oder Airdrop-Einnahmen hast.
✅ Zeile 11: Trage die Gesamtsumme aus diesen Einnahmen ein. Falls du möchtest, kannst du „Siehe Anhang“ als Einkommensart angeben und deine Divly-Steuerübersicht anhängen.
✅ Zeile 14: Falls du noch andere Einnahmequellen hast (Zeilen 12 oder 13), rechne alles zusammen und trage die Summe ein.
✅ Zeile 16: Trage deine gesamte Summe aus den vorherigen Zeilen ein.
Falls deine Einnahmen als gewerbliche Tätigkeit (§ 15 EStG) gelten könnten, solltest du einen Steuerberater fragen.
FAQ
Hat das Finanzamt Zugriff auf Uphold?
Ja, das Finanzamt kann auf Daten von Uphold zugreifen. Ab dem 1. Januar 2026 tritt die EU-Richtlinie DAC8 in Kraft. Diese verpflichtet Krypto-Plattformen wie Uphold dazu, die Transaktionen ihrer Nutzer an die Finanzbehörden zu melden.
Was passiert, wenn du deine Uphold-Steuern nicht angibst?
Falls du deine Krypto-Steuern für Uphold nicht erklärst, kann das unangenehme Konsequenzen haben – besonders, wenn du eigentlich steuerpflichtig bist. Das Finanzamt kann Verspätungszuschläge verhängen, die sich mit der Zeit summieren. Die Höhe der Strafe hängt davon ab, wie lange du deine Erklärung hinauszögerst und ob es absichtlich geschieht.
Falls du deine Steuererklärung einfach vergessen hast, kannst du sie oft noch nachträglich einreichen, ohne direkt bestraft zu werden – aber nur, wenn du proaktiv handelst. Je früher du deine Steuern regelst, desto besser, um unnötige Kosten und Ärger zu vermeiden.
Kann ich meine Uphold-Steuern für vergangene Jahre nachträglich melden, um Strafen zu vermeiden?
Ja, du kannst versäumte Krypto-Steuern nachträglich erklären, um Strafen zu umgehen. Eine freiwillige Selbstanzeige gemäß § 371 der Abgabenordnung erlaubt es dir, falsche oder fehlende Steuerangaben zu korrigieren. Solange du alle unvollständigen oder falschen Angaben vollständig nachreichst, kannst du einer Strafe entgehen.
Da ab 2026 durch DAC8 Krypto-Plattformen wie Uphold Transaktionsdaten an das Finanzamt weiterleiten müssen, ist es besonders wichtig, frühzeitig mögliche Versäumnisse zu korrigieren. Je schneller du handelst, desto besser.
Stellt Uphold Steuerdokumente zur Verfügung?
Uphold bietet eine CSV-Transaktionshistorie, aber keine vollständigen Steuerdokumente, die du direkt beim Finanzamt einreichen kannst. Du musst deine Steuerberechnung selbst durchführen oder eine Steuersoftware für Kryptowährungen nutzen, um die korrekten Werte für deine Steuererklärung zu berechnen.
Bis wann muss ich meine Uphold-Steuern erklären?
Deine Steuererklärung für Uphold-Transaktionen muss innerhalb der allgemeinen Steuerfristen in Deutschland abgegeben werden. Das Steuerportal ELSTER öffnet am 1. Januar, und die reguläre Abgabefrist endet am 31. Juli. Falls du einen Steuerberater hast, kann sich die Frist verlängern.
Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.
