Krypto-Steuern mit Trezor: Hier bist du richtig

Die Steuererklärung für Kryptowährungen kann überwältigend sein. Die Regeln sind oft unklar, und offizielle Hinweise beantworten selten alle wichtigen Fragen.

Gleichzeitig erhält das Finanzamt immer mehr Einblick in Krypto-Daten – etwa über Börsen und andere Dienstleister – und kann Transaktionen auf öffentlichen Blockchains auswerten. Auch wenn du ein Hardware-Wallet wie Trezor verwendest, sind deine On-Chain-Transaktionen grundsätzlich sichtbar. Viele Nutzer bewegen zudem Gelder über KYC-Börsen, die in immer mehr Ländern Informationen melden müssen.

Genau deshalb gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt durch die steuerkonforme Erfassung deiner Krypto-Transaktionen führt – ohne Stress und Unsicherheit. In diesem Leitfaden zeigen wir dir genau, wie du deine mit Trezor verwalteten Transaktionen für die Steuer aufbereitest und korrekt meldest.

So wird Krypto in Deutschland besteuert (Trezor)

Auch wenn du deine Coins in deiner Trezor Wallet hältst, gelten die gleichen Regeln: Krypto fällt unter Private Veräußerungsgeschäfte (§ 23 EStG) und Gewinne werden mit deinem persönlichen Steuersatz besteuert.

Steuer entsteht, wenn du verkaufst, tauschst oder mit Krypto bezahlst, solange die Haltedauer unter einem Jahr liegt. Hältst du länger als ein Jahr, sind Gewinne in der Regel steuerfrei. Zusätzlich gibt es eine Freigrenze von 1.000 Euro pro Jahr (ab Steuerjahr 2024). Wichtig: Liegt dein Gesamtgewinn bei 1.000 Euro oder mehr, ist der komplette Betrag steuerpflichtig.

Mining und Staking werden meist als „Sonstige Einkünfte“ (§ 22 EStG) behandelt und beim Zufluss versteuert. Die einjährige Haltefrist für spätere Veräußerungen bleibt bestehen.

Du reichst deine Angaben über ELSTER ein. Fristen: 31. Juli bei eigener Abgabe, mit Steuerberater in der Regel bis Ende Februar des Folgejahres.

Für Tracking, Haltefristen und den Bericht für die Anlage SO helfen Tools wie Divly. Das Finanzamt erhält Daten über Banken und internationale Meldungen, also lieber alles sauber angeben.

Schritte zur Trezor-Steuererklärung

Um deine Trezor-Steuererklärung fertigzustellen, gibt es drei wichtige Schritte:

• Finde deine Trezor-Transaktionshistorie
• Berechne deine Gewinne oder Verluste
• Gib deine Steuern an

Wir helfen dir bei allen drei Schritten. Es ist ratsam, einen Krypto-Steuerrechner wie Divly zu verwenden, um deine Trezor-Steuererklärung zu vereinfachen. Diese Anleitung bezieht sich hauptsächlich auf Divly, kann aber auch nützlich sein, wenn du die Berechnungen manuell durchführst.

Schritt 1: Wie du deine Trezor-Transaktionshistorie exportierst

Automatischer Import

Divly hat den Prozess vereinfacht, indem es eine automatische Integration mit mehreren Blockchain-Explorern (z. B. Bitcoin, Ethereum und Polygon) entwickelt hat. Indem du Divly einfach eine Wallet-Adresse angibst, werden alle deine Transaktionen einschließlich der nativen Token automatisch importiert. Befolge die unten stehenden Anweisungen für jede Blockchain, die du verbinden möchtest.

1. Um deine Wallet-Adresse zu finden, melde dich in deiner Wallet an und suche deine öffentliche Wallet-Adresse.
2. Kopiere die Wallet-Adresse in Divly. Bitte stelle sicher, dass du die öffentliche Wallet-Adresse verwendest; teile niemals deine privaten Schlüssel mit jemandem!
3. Wähle in Divly die entsprechende Blockchain aus und klicke auf Walletadresse speichern und importieren (Save wallet address and import). Deine Transaktionen werden automatisch direkt aus dem Blockchain-Ledger importiert.
4. Wiederhole die vorherigen Schritte für jede Blockchain, die du importieren möchtest.

Datei-Import

Du kannst Transaktionen von Trezor in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und importierst. Achte darauf, die CSV-Datei jedes Mal herunterzuladen, wenn du die neuesten Transaktionen einbeziehen möchtest.

1. Melde dich in der Trezor Suite an.
2. Das Exportmenü ist verfügbar, indem du auf die drei kleinen Punkte neben der Suchschaltfläche klickst. Wähle Export as CSV (Als CSV exportieren). Bitte sieh dir die offizielle Trezor-Anleitung an, wenn du nicht weiterkommst.
3. Wiederhole die obigen Schritte für jedes Netzwerk. Token sind in den Dateien enthalten (z. B. ERC20-Token auf Ethereum) und erfordern keine separaten Exporte.
4. Ziehe in Divly die CSV-Datei per Drag-and-Drop dorthin, wo Upload CSV steht. Divly wird die Transaktionen importieren.

Häufige Probleme

• Bitte überprüfe, dass der Dateiname nicht verändert wurde. Divly liest anhand des Dateinamens, welche Kryptowährung analysiert werden soll.
• Solltest du Probleme bei der Berechnung deiner Trezor-Steuern haben, wende dich gerne an unser Support-Team, das über den Online-Chat in der unteren rechten Ecke unserer Website verfügbar ist. Viel Erfolg!

Schritt 2: Berechne deine Gewinne oder Verluste

Nutze den Krypto-Steuerrechner Divly, um die Berechnungen für deine Trezor-Steuererklärung automatisch durchzuführen, nachdem du deine Transaktionshistorie hochgeladen hast.

Du kannst auch einen Steuerberater beauftragen oder die Berechnungen selbst machen. Wenn du die Berechnungen selbst durchführst, empfehlen wir dir, unseren Steuerleitfaden für Deutschland zu konsultieren, um sicherzustellen, dass du alle Vorschriften einhältst. Alternativ kannst du die offiziellen Regierungsrichtlinien direkt einsehen.

Schritt 3: Gib deine Steuern an

Was muss den Steuerbehörden gemeldet werden?

Du musst alle relevanten Transaktionen des Jahres angeben, darunter:

• Krypto-Einkommen: Deklariere Einkünfte aus Mining, Staking oder Lending.
  
• Verkaufspreise: Gib die Verkaufspreise aller Kryptowährungen an, die weniger als ein Jahr gehalten wurden.
  
• Anschaffungskosten: Melde die Kaufpreise aller Kryptowährungen, die innerhalb eines Jahres nach dem Kauf verkauft oder getradet wurden.
  
• Gewinne aus Derivaten: Melde alle Gewinne aus Derivatkontrakten mit Kryptowährungen.
  
• Verluste aus Derivaten: Melde alle Verluste aus Derivatkontrakten mit Kryptowährungen.
  

Mit einem Krypto-Steuerrechner wie Divly werden dir diese Informationen automatisch bereitgestellt.

Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.