Wie Sie Ihre revolut Krypto-Steuern im Jahr 2026 deklarieren

Krypto-Steuern auf Revolut: Hier bist du richtig

Krypto-Steuern zu erledigen kann überwältigend sein. Die Vorschriften sind oft unklar, und offizielle Leitfäden beantworten nicht alle wichtigen Fragen.

Gleichzeitig erhält das Finanzamt zunehmend Einblick in Daten von Krypto-Börsen und -Plattformen, einschließlich Anbietern wie Revolut. Immer mehr Plattformen sind verpflichtet, Informationen über deine Transaktionen zu teilen.

Genau deshalb gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt durch die korrekte und regelkonforme Steuererklärung führt – ohne Stress und Unsicherheit. In diesem Leitfaden zeigen wir dir genau, wie du deine Transaktionen auf Revolut für die Steuererklärung erfasst und meldest.

Berechnen Sie Ihre Krypto-Steuern mit Divly

Werden meine Kryptowährungstransaktionen bei Revolut besteuert?

Ja, Transaktionen mit Kryptowährungen über Revolut unterliegen in Deutschland der Steuerpflicht. Dabei gelten folgende Grundsätze:

Verkauf von Krypto: Wenn du Kryptowährungen gegen Fiat-Währungen verkaufst oder sie zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen verwendest, musst du Steuern auf den erzielten Gewinn zahlen. Dieser Gewinn berechnet sich aus der Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Verkaufspreis. Wenn du die Kryptowährung länger als ein Jahr besitzt, ist der Verkauf steuerfrei.
Handel von Krypto zu Krypto: Auch der Handel von einer Kryptowährung in eine andere ist steuerpflichtig, sofern die gehaltenen Kryptowährungen weniger als ein Jahr in deinem Besitz waren. Die ersten 600 Euro Gewinn aus dem Handel sind steuerfrei; darüber hinausgehende Gewinne werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert.
Handelsgebühren: Du kannst Handelsgebühren oft nutzen, um deinen steuerpflichtigen Gewinn zu reduzieren. Plattformen wie Divly können dir dabei helfen, dies automatisch zu berechnen.
Earn Stake (Staking) und Earn Lend (Zinsen): Einkünfte aus Staking oder Zinsen müssen als Sonstige Einkünfte nach § 22 EStG deklariert werden. Sie werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert. Beträge unter 256 Euro sind dabei steuerfrei.
Abhebungen & Einzahlungen: Das Versenden von Kryptowährungen zu deinem eigenen Wallet oder Konto auf einer anderen Börse ist in der Regel nicht steuerpflichtig. Transaktionsgebühren in Krypto könnten jedoch als Verkauf der Kryptowährung angesehen und somit besteuert werden.

Weitere Informationen über Krypto-Steuern findest du in unserem Krypto-Steuerführer. Ein Beispiel für einen Steuerbericht von Divly findest du hier.

So exportierst du deinen Revolut-Transaktionsverlauf

Du kannst Transaktionen von Revolut in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und importierst. Stelle sicher, dass du die CSV-Datei jedes Mal herunterlädst, wenn du die neuesten Transaktionen einbeziehen möchtest.

Melde dich bei Revolut auf deinem Handy an.
Wähle den Tab Krypto.
Klicke auf Mehr -> Dokumente -> Kontoauszug.
Wähle Excel -> wähle deine gesamte Handelshistorie -> klicke auf Erstellen.
Eine CSV-Datei wird erstellt. Speichere diese Datei.
Ziehe die Datei in Divly. Divly importiert deine Transaktionen und berechnet deine Steuern.

Was muss ich in meiner Steuererklärung für Revolut angeben?

Bevor du deine Anlage SO ausfüllen kannst, musst du alle relevanten Informationen sammeln, die das Finanzamt von dir verlangt. Hier sind die wichtigsten Punkte:

Krypto-Einkommen

Alle Einnahmen aus Staking oder Lending müssen angegeben werden. Gib den Marktwert zum Zeitpunkt des Erhalts der neuen Kryptowährung an.

Verkaufspreise

Melde die gesamten Verkaufspreise aller Kryptowährungen, die weniger als ein Jahr gehalten wurden.

Anschaffungskosten

Melde die gesamten Kaufpreise aller Kryptowährungen, die du innerhalb eines Jahres nach dem Kauf wieder verkauft oder getradet hast.

Divly kann all diese Informationen automatisch für dich ermitteln.

Alternativ kannst du die Daten auch manuell mit Tools wie CoinMarketCap und CoinGecko sowie deiner Transaktionshistorie erfassen.

Um deine Anschaffungskosten zu bestimmen, ist es wichtig, dass du dich mit der FIFO-Methode vertraut machst, besonders wenn du dieselbe Währung mehrfach gekauft hast.

Wie gebe ich meine Krypto-Transaktionen auf Revolut in meiner Steuererklärung an?

Du kannst deine Krypto-Transaktionen in der Anlage SO angeben. Wir zeigen dir, wie du das Formular korrekt ausfüllst.

Diese Informationen kannst du über Dienste wie ELSTER oder andere für das deutsche Steuersystem geeignete Plattformen einreichen.

Anlage SO ausfüllen

Formularzeilen zur Angabe von Einkommen aus Staking, Lending oder Airdrops

Leistungen

Hier wird nach deinen Einkünften aus Mining, Staking, Lending oder Airdrops gefragt:

Zeile 162: Falls du solche Einnahmen hattest, setze eine 1 in diese Zeile.
Zeile 11: Trage die Art deiner Einkünfte ein. Bei verschiedenen Einkommensarten kannst du auf deinen Divly-Bericht verweisen und diesen beilegen.
Zeilen 12 & 13: Ergänze eventuell weitere relevante Einkünfte.
Zeile 14: Addiere die Beträge aus den Zeilen 11 bis 13.
Zeile 15: Melde alle einkommensbezogenen Ausgaben (Werbungskosten).
Zeile 16: Trage dein Nettoeinkommen ein (Zeile 14 - Zeile 15).

Formularzeilen zur Angabe von Krypto-Verkäufen und -Trades

Krypto-Verkäufe und -Trades

Auf Seite 2 der Anlage SO gibst du deine Krypto-Verkäufe und -Trades an:

Zeile 108: Setze eine 1, wenn du Einkommen aus dem Verkauf oder Handel von Kryptowährungen hattest.
Zeile 42: Gib "Kryptowährung" oder den spezifischen Namen der gehandelten Kryptowährung an.
Zeile 43: Trage das Kauf- und Verkaufsdatum ein. Bei mehreren Transaktionen im Jahr kannst du das Start- und Enddatum des Jahres (01.01.202X bis 31.12.202X) angeben.
Zeile 44: Trage die gesamten Verkaufspreise aller im Jahr verkauften/gehandelten Kryptowährungen ein.
Zeile 45: Trage die gesamten Kaufpreise aller im Jahr verkauften/gehandelten Kryptowährungen ein.
Zeile 46: Trage alle einkommensbezogenen Ausgaben (Werbungskosten) ein. Wenn du Divly nutzt, sind diese bereits in den in Zeile 45 eingetragenen Anschaffungskosten enthalten.
Zeile 47: Berechne deinen Gesamtgewinn oder -verlust (Zeile 44 - Zeile 45 - Zeile 46).

Addiere den Wert in Zeile 47 mit allen anderen Einkünften in Zeile 53 und trage das Ergebnis in Zeile 54 ein.

Divly & Revolut: Die Wahl für Deutschland

Divly ist speziell für Deutschland entwickelt – mit Fokus auf höchste Genauigkeit. Anders als generische Tools erstellen wir automatisch den konformen, lokalisierten Steuerbericht, den du für das BZSt (Bundeszentralamt für Steuern) brauchst.

Direkter Revolut-Import: Schneller Import deiner Revolut-Transaktionen (Trades, Ein-/Auszahlungen, Rewards) – nahtlos kombinierbar mit all deinen anderen Wallets und Konten.
Genauigkeit der Berechnungen: Präzise Steuerberechnung mit Gewinn/Verlust, korrekter Bewertungsmethode (z. B. FIFO) und Berücksichtigung deutscher Haltefristen.
100% Deutschland: Einfacher Download der Berichte für Anlage SO, Anlage KAP, Anlage N, Anlage G und Anlage Sonderausgaben – inklusive Anleitung, wie du sie beim BZSt einreichst.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Ja, Revolut ist in Deutschland legal tätig. Revolut Bank UAB verfügt über eine EU-Banklizenz in Litauen und kann ihre Dienste grenzüberschreitend in der gesamten EU anbieten. Die Krypto-Dienstleistungen für Kundinnen und Kunden im EWR werden von einer Revolut‑Gesellschaft in Litauen erbracht, die als Virtual Asset Service Provider (VASP) registriert ist.

Weitere Informationen finden Sie in den offiziellen Rechtsdokumenten von Revolut sowie in den Krypto‑Bedingungen.

In Deutschland gelten Kryptowährungen als private Veräußerungsgeschäfte (§ 23 EStG). Es handelt sich dabei um Einkommensteuer, nicht um eine Vermögenssteuer.

Sie müssen Krypto angeben, wenn:

Sie Kryptowährungen innerhalb der einjährigen Haltefrist verkauft haben.
Ihr gesamter Gewinn aus solchen Geschäften die Freigrenze von 600 € im Jahr übersteigt.

Ja. In Deutschland haben Sie die Möglichkeit einer strafbefreienden Selbstanzeige, um versäumte Krypto-Einkünfte nachzuzahlen.

Solange das Finanzamt noch keine Ermittlungen gegen Sie eingeleitet hat, können Sie Ihre Steuererklärung für vergangene Jahre oft korrigieren, um hohen Strafen zu entgehen. Dies sollte idealerweise mit Hilfe eines Steuerberaters geschehen.

Sie können Ihr zuständiges Finanzamt kontaktieren, um Fragen zu klären, oder einen zertifizierten Steuerberater beauftragen, wenn Sie professionelle Hilfe benötigen.

Für die Berechnung Ihrer Steuern können automatisierte Tools wie Divly helfen, die Berichte für die Anlage SO und KAP korrekt zu erstellen.

Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.