Was ist eToro?
eToro wurde 2007 gegründet und hat sich als eine führende Plattform für Social Trading und Investitionen etabliert. eToro hat die Art und Weise, wie Menschen auf den Finanzmärkten handeln und investieren, revolutioniert. Besonders bekannt ist die Plattform für ihre benutzerfreundliche Schnittstelle und die innovative Funktion des Social Tradings. Diese ermöglicht es Nutzern, den Handelsstrategien erfahrener Investoren zu folgen und sie zu kopieren - ein Aspekt von eToro, der die Steuerangelegenheiten etwas komplizierter machen kann!
Durch das Kopieren von Trades können im Laufe des Jahres eine Vielzahl von Transaktionen zusammenkommen, einschließlich Krypto- und traditioneller Aktien. Aber keine Sorge, es gibt automatisierte Software-Plattformen, die dir bei deinen Steuern helfen können, besonders nützlich, wenn du am Copy Trading teilgenommen hast. In diesem Artikel führen wir dich durch die notwendigen Schritte.
Muss ich auf eToro Steuern zahlen?
Ja, du musst auf eToro Steuern zahlen, allerdings hängt es davon ab, wie du die Plattform nutzt.
Einzahlungen und Auszahlungen von Kryptowährungen: Wenn du Kryptowährungen zwischen deinen eigenen Konten, wie Börsen oder Wallets, transferierst, fallen keine Steuern an. Diese Transaktionen gelten als nicht steuerbare Vorgänge.
Kaufen und Verkaufen von Krypto: Beim Kauf von Kryptowährungen auf eToro zahlst du keine Steuern. Steuern werden erst relevant, wenn du Kryptowährungen mit Gewinn verkaufst, und zwar innerhalb eines Jahres nach dem Kauf. Für eine genaue Übersicht ist es wichtig, deine Transaktionshistorie im Blick zu behalten.
Handel mit Kryptowährungen: Krypto-zu-Krypto-Transaktionen sind steuerpflichtig. Wenn der Wert der verkauften Kryptowährung seit dem Kauf gestiegen ist, musst du diesen Gewinn versteuern. Diese Gewinne werden unter „private Veräußerungsgeschäfte“ nach § 23 EStG in der Steuererklärung angegeben.
Staking-Belohnungen: Bei eToro ist es möglich, Kryptowährungen zu „staken“ und damit ein passives Einkommen zu erzielen. Die dabei erhaltenen Staking-Belohnungen müssen als Einkommen versteuert werden. Sie zählen zu den sonstigen Einkünften nach § 22 EStG und müssen in der Anlage SO der Steuererklärung angegeben werden.
Für Informationen zu weiteren Transaktionstypen und steuerfreien Beträgen siehe bitte unseren Krypto-Steuerführer für Deutschland.
eToro steuererklärung wo eintragen?
Wenn du dich fragst, wo du auf eToro getätigte Transaktionen in der Steuererklärung eintragen musst, kommt es auf die Art der Transaktion an. Hier eine einfache Aufschlüsselung nach Transaktionstyp:
Handel mit Kryptowährungen: Wenn du auf eToro Kryptowährungen gehandelt hast, musst du Gewinne oder Verluste in der Anlage SO unter "Sonstige Einkünfte" eintragen. Deine Handelsergebnisse gehören zu den privaten Veräußerungsgeschäften und werden entsprechend in den Zeilen für Andere Wirtschaftsgüter vermerkt.
Du musst das Datum der Transaktion in Zeile 43 eintragen, aber wenn du über das Jahr hinweg mehrmals gehandelt hast, kannst du einfach das Anfangs- und Enddatum des Jahres angeben. Deine Einnahmen aus dem Krypto-Handel trägst du in Zeile 44 ein und die Anschaffungskosten in Zeile 45. Deinen Nettoerfolg oder -verlust solltest du in den Zeilen 47 und 48 melden. Wenn du das Online-Steuerportal ELSTER verwendest, sollten die Zeilen 47 und 48 automatisch berechnet werden.
Staking auf eToro: Einkünfte aus dem Staking von Kryptowährungen auf eToro trägst du auch in der Anlage SO ein. Diese zählen zu den sonstigen Einkünften nach § 22 EStG und müssen unter "Leistungen" angegeben werden. Diese kannst du in Zeile 10 deiner Anlage SO eintragen.
Wie man seine eToro Steuern macht?
Es gibt zwei Methoden, um deine Steuern zu erledigen. Wenn du eToro ausschließlich für deine Kryptowährungen verwendest, hast du Glück. Wenn du mindestens 5.000 € hast, erhältst du Zugang zum eToro Club. Dieser bietet einen für Deutschland erstellten Steuerbericht.
Was ist, wenn ich kein eToro Clubmitglied bin oder auch Kryptowährungen auf anderen Plattformen gehandelt habe?
In diesem Fall kannst du einen Krypto-Steuerrechner wie Divly nutzen, um dir bei deinen Steuerberechnungen zu helfen. Indem du deine Transaktionshistorie von den Börsen/Wallets, die du verwendet hast, zu Divly hochlädst, kann Divly die erforderlichen Steuerberechnungen durchführen und dir helfen, deine Steuererklärung auszufüllen.
Transaction type | File Import |
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Withdrawals | |
Deposits | |
Trades | |
Trading Fees | |
CFDs | |
Staking Rewards | |
Airdrops |
Automatic import
keine Information
File import
Du kannst Transaktionen in Divly importieren, indem du eine XLSX-Datei herunterlädst und importierst. Stelle sicher, dass du jedes Mal, wenn du die neuesten Transaktionen einbeziehen möchtest, die XLSX-Datei herunterlädst.
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Melde dich bei eToro an.
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Klicke in der Seitenleiste auf Settings.
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Klicke auf das Feld Account.
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Neben Account Statement, klicke auf den Button View.
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Wähle den Zeitrahmen so aus, dass er ALL deine Transaktionen umfasst, und klicke dann auf Create.
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Klicke oben rechts auf das xls-Symbol. Die Datei wird heruntergeladen.
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Ziehe die XLSX-Datei dorthin, wo Upload CSV steht. Divly wird die Transaktionen importieren.
Wichtig:Stelle sicher, dass die Dateikopfzeilen auf Englisch sind. Ändere die Sprache auf der Settings-Seite auf Englisch, falls nötig.
Wir importieren nur Krypto-Transaktionen und CFDs. Andere Anlageklassen (z.B. Aktien) werden ignoriert. Wenn du sie importieren möchtest, ändere die Anlageklasse in der Datei vor dem Importieren auf "CFD" oder "Crypto".
FAQ
Wann muss ich meine eToro Steuern deklarieren?
Du musst deine eToro Steuern gleichzeitig mit deiner regulären Steuererklärung deklarieren. Wenn du deine Steuern über deine Krypto-Transaktionen im Jahr 2023 deklarierst, ist der Abgabetermin der 2. September 2024.
Welche Kryptowährungen bietet eToro an?
eToro bietet Investoren eine kleine Auswahl von 69 Kryptowährungen an, zu denen Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin und Stellar gehören.