Wie du deine BISON-Steuererklärung 2025 einreichst

BISON ist eine benutzerfreundliche Krypto- und Aktien-App der Boerse Stuttgart Group. Seit 2019 kannst du hier einfach Bitcoin, Ethereum und viele weitere Kryptowährungen sowie über 2.500 Aktien und ETFs handeln. Alles läuft über eine regulierte Handelsplattform, und dein Guthaben wird sicher in Deutschland verwahrt.

Wann musst du Steuern auf deine BISON-Transaktionen zahlen?

Beim Handeln mit Kryptowährungen in der BISON App können Steuern anfallen – egal, ob du in Euro verkaufst oder gegen eine andere Kryptowährung tauschst! Hier ein einfacher Überblick:

✅ Steuerfrei sind deine Gewinne, wenn...

• Dein Gesamtgewinn im Jahr unter 1.000 € bleibt.

• Deine Einnahmen aus Staking oder Mining unter 250 € pro Jahr liegen.

• Du deine Kryptowährungen länger als ein Jahr gehalten hast, bevor du sie verkauft oder getauscht hast.

⚠️ Steuerpflichtig sind deine Gewinne, wenn...

• Dein Gewinn über 1.000 € pro Jahr liegt – dann fällt je nach Einkommen ein Steuersatz zwischen 0 % und 45 % an.

• Du Kryptowährungen innerhalb eines Jahres gegen Euro oder eine andere Kryptowährung verkaufst oder tauschst.

• Du Einnahmen aus Staking über 250 € pro Jahr hast.

📌 Verluste? Die kannst du mit Gewinnen verrechnen, um deine Steuerlast zu senken.

Für eine genauere Einschätzung lohnt sich ein Blick in unseren Krypto-Steuerleitfaden!

Wie machst du deine Steuererklärung für BISON?

Der Prozess läuft in drei einfachen Schritten ab: Zuerst lädst du deine Transaktionshistorie herunter, dann nutzt du eine Steuersoftware, um deine Gewinne und Verluste zu berechnen, und schließlich überträgst du die Ergebnisse in deine Steuererklärung.

Schritt 1:Wie du die Transaktionshistorie von BISON exportierst

Du kannst Transaktionen aus BISON in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und importierst, die alle deine Transaktionen enthält. Denk daran, die CSV-Dateien jedes Mal herunterzuladen, wenn du die neuesten Transaktionen aufnehmen möchtest.

1. Melde dich bei BISON an.
2. Navigiere zu Konto → Berichte → Transaktionsverlauf (CSV). Dein Transaktionsverlauf wird dann als CSV-Datei an deine E-Mail-Adresse gesendet.
3. Ziehe die CSV-Datei in Divly an die Stelle, an der "CSV hochladen" steht, und lege sie dort ab. Divly wird die Transaktionen importieren.

Schritt 2: Berechne deine BISON Steuern mit unserem Steuerrechner

Sobald du deine Transaktionshistorie heruntergeladen hast, kannst du sie in unsere Steuersoftware hochladen. Wir berechnen automatisch deine Gewinne, Verluste und steuerpflichtigen Beträge, sodass du auf einen Blick siehst, was du in deiner Steuererklärung angeben musst. So sparst du Zeit und vermeidest unnötige Fehler.

Schritt 3: Trage deine BISON-Transaktionen in die Steuererklärung ein

Mit den von uns bereitgestellten Zahlen kannst du deine Steuererklärung problemlos ausfüllen. Nutze ELSTER oder eine andere Steuer-Software, um deine Kryptogewinne und -verluste korrekt anzugeben.

Krypto-Gewinne und -Verluste (§ 23 EStG) angeben:

• Zeile 41, Feld 108: Trage eine "1" ein, wenn du im Jahr Kryptowährungen verkauft hast.

• Zeile 42: Schreibe "Kryptowährungen".

• Zeile 43: Trage das Kauf- und Verkaufsdatum ein. Bei mehreren Transaktionen kannst du den Zeitraum des Jahres angeben, z. B. 01.01.202X – 31.12.202X.

• Zeile 44: Gib die Gesamtsumme deiner Verkaufserlöse an.

• Zeile 45: Trage die gesamten Anschaffungskosten der verkauften Kryptowährungen ein.

• Zeile 46: Falls du Verkaufsgebühren hast, kannst du sie hier angeben. Achtung: Divly berücksichtigt diese bereits in den Anschaffungskosten, also nicht doppelt eintragen!

• Zeile 47: Hier trägst du deine steuerpflichtigen Gewinne oder Verluste aus privaten Veräußerungsgeschäften ein.

• Zeile 54: Falls du verheiratet bist, trage den Betrag aus Zeile 47 in Feld 114 oder 115 ein.

Andere Einkünfte (§ 22 EStG) eintragen:

• Zeile 10, Feld 162: Trage eine "1" ein, wenn du Einkommen aus Staking, Lending, Mining oder Airdrops hattest.
• Zeile 11: Gib die Gesamtsumme dieser Einkünfte an. Du kannst auch deinen Divly-Steuerbericht anhängen und "Siehe Anhang" als Einkunftsart angeben.
• Zeile 14: Falls du weitere Einkommensquellen hast, addiere Zeilen 11, 12 und 13.
• Zeile 16: Hier trägst du die Gesamtsumme deiner sonstigen Einkünfte ein.

⚠️ Wichtig: Manche Einkünfte könnten als gewerbliche Tätigkeit (§ 15 EStG) eingestuft werden. Falls du unsicher bist, solltest du einen Steuerberater fragen.

FAQ

Hat das Finanzamt Zugriff auf BISON?

Ja, das Finanzamt kann auf Daten von BISON zugreifen. Ab dem 1. Januar 2026 tritt die EU-Richtlinie DAC8 in Kraft. Diese verpflichtet Krypto-Dienstleister wie BISON, Transaktionen ihrer Nutzer an die Finanzbehörden zu melden. Mehr dazu erfährst du hier: Wie erfährt das Finanzamt von meinen Bitcoin?.

Was passiert, wenn du deine BISON-Steuern nicht angibst?

Falls du deine Krypto-Steuern für BISON nicht erklärst, kann das unangenehme Folgen haben – besonders, wenn du eigentlich dazu verpflichtet bist. Das Finanzamt kann Verspätungszuschläge und mögliche Strafen verhängen. Wie hoch diese ausfallen, hängt davon ab, wie lange du die Erklärung hinauszögerst und ob das absichtlich geschieht.

Falls du es einfach vergessen hast, kannst du deine Erklärung oft nachträglich einreichen, ohne direkt Strafen befürchten zu müssen – aber nur, wenn du proaktiv handelst. Je früher du deine steuerlichen Pflichten erfüllst, desto besser, um unnötige Kosten und Ärger zu vermeiden.

Kann ich meine BISON-Steuern für vergangene Jahre nachträglich melden, um Strafen zu vermeiden?

Ja, du kannst deine Krypto-Steuern für vergangene Jahre nachträglich melden, um möglichen Strafen zu entgehen. Eine freiwillige Selbstanzeige gemäß § 371 der Abgabenordnung erlaubt es dir, fehlerhafte oder fehlende Steuerangaben zu korrigieren. Wichtig ist, dass du alle unvollständigen oder falschen Angaben vollständig nachreichst – dann kannst du einer Strafe entgehen.

Da ab 2026 durch DAC8 Krypto-Börsen wie BISON Transaktionsdaten an das Finanzamt weiterleiten müssen, solltest du eventuelle Versäumnisse frühzeitig korrigieren. Je schneller du handelst, desto besser.

Stellt BISON Steuerdokumente zur Verfügung?

BISON stellt dir zwar eine Transaktionshistorie als CSV-Datei bereit, aber keine vollständigen Steuerunterlagen, die du direkt beim Finanzamt einreichen kannst. Das bedeutet, du musst deine Steuerberechnung selbst durchführen oder eine Steuersoftware für Kryptowährungen nutzen, um die richtigen Werte für deine Steuererklärung zu ermitteln.

Bis wann muss ich meine BISON-Steuern erklären?

Deine Steuererklärung für BISON-Transaktionen muss innerhalb der offiziellen Steuerfristen in Deutschland abgegeben werden.

📅 Wichtige Fristen:

• Ab 1. Januar: Das Steuerportal ELSTER öffnet für die Steuererklärung.
• Bis 31. Juli: Reguläre Abgabefrist für deine Steuererklärung.
• Falls du einen Steuerberater nutzt: Möglicherweise verlängerte Frist.

Ist BISON BaFin-reguliert?

Ja, BISON gehört zur Boerse Stuttgart Group und wird von der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert.

Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.