NL
Ah, het leven van een cryptoliefhebber! Het ene moment rijd je in de Bitcoin-achtbaan naar de maan (to the moon!), en het volgende moment krab je je hoofd en vraag je je af hoeveel van je digitale schat zal worden weggekaapt door de Belastingdienst.
Maar wat als we je vertellen dat er een manier is om meer van die hard verdiende munten in je digitale portemonnee te houden? Sommige landen bieden een cryptobelastingparadijs dat ervoor kan zorgen dat je digitale vermogen veel verder reikt.
En het gaat niet alleen om de belastingen; deze bestemmingen bieden een levensstijl en cultuur waardoor je ze misschien wel je thuis wilt noemen.
In deze gids bekijken we de beste landen om te overwegen als je je cryptobelasting wilt verlagen en wilt genieten van een hoge levenskwaliteit. Dus pak je koffers, digitale nomaden; we gaan op een belastingbesparende reis rond de wereld!
Portugal: van cryptoparadijs naar fiscale reality check
Portugal was ooit de bestemming voor cryptoliefhebbers die aan de belastingdienst wilden ontsnappen. Met 0% belasting op cryptovaluta was het de ultieme cryptobelastingparadijs. Maar tijden zijn veranderd en nieuwe regels hebben het tij gekeerd.
Het eerste wat je moet weten is dat Portugal nu 28% belasting heft op crypto-tot-fiat transacties. Hoewel crypto-tot-crypto transacties onbelast blijven, heeft de nieuwe regel de allure van Portugal als belastingvrije zone zeker verminderd.
Maar hier is de kicker: als je naar Portugal verhuisde toen het nog een belastingparadijs was, komt het vertrek naar groenere weiden nu met een flinke prijs. Het verlaten van het land wordt behandeld alsof je al je crypto hebt verkocht voor fiat, wat betekent dat je een flinke belastingaanslag kunt krijgen.
Neem het geval van de "Bitcoin Family" van Didi Taihuttu. Ze kozen Portugal als thuisbasis, aangetrokken door de [toen 0% belasting op cryptocurrencies] (https://www.cnbc.com/2022/02/06/bitcoin-family-moves-to-portugal-crypto-tax-haven.html).
De familie, die vijf jaar lang de wereld had rondgereisd, zag Portugal als de perfecte plek om zich te vestigen. Maar met de nieuwe belastingregels zouden de Taihuttus en anderen zoals zij hun beslissing wel eens kunnen heroverwegen. Het is een waarschuwing voor cryptonomaden.
Polen: Waar je uitgaven meetellen, zelfs voordat je je crypto verkoopt
De Poolse aanpak van cryptobelastingen is een leuk cadeautje vooral voor wie strategisch investeert.
Laten we het eerst hebben over de gouden klomp in de Poolse belastingregels: je fiatuitgaven voor de aankoop van crypto zijn aftrekbaar van de belasting.
Zelfs als je geen crypto hebt verkocht of verdiend in een bepaald jaar, kan de fiat die je hebt uitgegeven aan het kopen van crypto in aanmerking komen voor belastingaftrek. Dit is een game-changer, waardoor je ook toekomstige winsten kunt compenseren met uitgaven uit het verleden.
En dan nu over crypto-handel
In Polen is crypto-naar-crypto-handel belastingvrij. Je kunt Bitcoin omruilen voor Ethereum of diversifiëren naar andere altcoins zonder je zorgen te maken dat de belastingdienst bij je aanklopt.
Wat gebeurt er als je besluit om je crypto om te zetten in fiat?
Je wordt alleen belast op het netto verschil tussen de fiat verdiend met de verkoop van crypto en de fiat uitgegeven aan het kopen van crypto. Dit wordt jaarlijks berekend, wat het makkelijker maakt om je belastingverplichtingen te beheren.
In Polen kun je je favoriete cryptovaluta mijnen of staken zonder onmiddellijke belastingimplicaties. Je hoeft pas belasting te betalen als je deze activa verkoopt.
En hier is nog een voordeel.
Je kunt de uitgaven die je hebt gemaakt voor de aankoop van cryptovaluta overdragen, waardoor je een buffer hebt voor toekomstige belastingjaren. Dit is vooral handig voor langetermijnbeleggers die misschien pas over enkele jaren hun geld uitgeven.
Laten we tot slot het inkomen verduidelijken.
Je inkomen is de totale waarde van de fiatvaluta's die je ontvangt uit de verkoop van crypto's binnen een jaar. Het maakt niet uit of je DASH kocht en Ripple verkocht; wat telt is de fiatwaarde op het moment van verkoop.
Duitsland: Een cryptobelastingparadijs met beperkingen
Als je naar Duitsland kijkt als je volgende cryptobelastingparadijs, is er een mix van goed en slecht nieuws. Laten we eerst de pleister eraf halen: Duitsland heft inkomstenbelasting op cryptocurrency die kan oplopen tot 45%. Bijna de helft van je cryptowinsten kan naar de belastingdienst gaan als je niet oppast.
Maar laat je nog niet ontmoedigen. Duitsland biedt een geweldige belastingvrijstelling die het de moeite waard kan maken.
Als je je cryptovaluta langer dan 12 maanden aanhoudt, hoef je er geen belasting over te betalen. Deze investeringsstrategie voor de lange termijn kan een game-changer zijn, waardoor je dat fikse belastingtarief van 45% kunt omzeilen.
Daarnaast heeft Duitsland een €600 vrijstellingslimiet op cryptowinsten . Dit betekent dat als je winst minder dan €600 is, je vrijgesteld bent. Maar als je dat overschrijdt, word je over het hele bedrag belast, niet alleen over het overschot.
En er is meer. Voor degenen die zich bezighouden met mining, staking of het ontvangen van airdrops, biedt Duitsland een €256 vrijstellingslimiet. Als je inkomsten uit deze activiteiten onder de €256 liggen, hoef je er geen belasting over te betalen.
Nieuw-Zeeland: Een cryptobelastingparadijs voor nieuwkomers
Het belastinglandschap voor crypto's in Nieuw-Zeeland is bijzonder aantrekkelijk voor wie een verhuizing naar het eiland overweegt. Het land biedt een mix van voordelen die je reis naar crypto wat soepeler kunnen maken.
Als je aan het kortste eind trekt bij een cryptocrash, bieden de belastingwetten van Nieuw-Zeeland een buffer. Je kunt die cryptoverliezen namelijk verrekenen met andere vormen van inkomen, waardoor je totale belastingrekening omlaag gaat.
Als je van plan bent om een verlies aan te geven, wees dan voorbereid. Je zult moeten bewijzen dat als je winst had gemaakt, deze ook belastbaar zou zijn. Dit komt allemaal neer op je intentie op het moment van de crypto-aankoop.
Interessant genoeg als je kunt bewijzen dat het niet je oorspronkelijke bedoeling was om het te verkopen, dan wordt het waarschijnlijk niet belast. Je [voornaamste intentie] (https://www.ird.govt.nz/cryptoassets/individual/buying-selling/acquiring-sell-exchange) voor het kopen van een cryptovaluta bepaalt of het belast wordt of niet.
Het beste extraatje voor Nieuw-Zeeland is als volgt.
Als je nieuw bent in het land, kom je misschien in aanmerking voor de status van overgangsbelastingplichtige. Dit komt met een vierjarige belastingvrijstelling op buitenlands inkomen, inclusief inkomen uit je crypto-activa. Dit is inclusief alle inkomsten die je maakt uit cryptotransacties tijdens de eerste vier jaar dat je in Nieuw-Zeeland woont.
Wees echter voorzichtig. Het verkopen van je cryptocurrency op een in Nieuw-Zeeland gevestigde beurs is niet vrijgesteld van deze belastingen.
Uw cryptospeelplaats in Singapore
Als je over de hele wereld op zoek bent naar de beste plek om je cryptowinsten te maximaliseren, kijk dan niet verder dan Singapore.
De stadstaat rolt de rode loper uit voor zowel individuele beleggers als bedrijven met zijn belastingbeleid.
Een van de belangrijkste voordelen is de afwezigheid van Capital Gains Tax. In Singapore zijn zowel individuele beleggers als bedrijven niet onderworpen aan deze belasting wanneer ze cryptovaluta verkopen of verhandelen.
Dit beleid kan leiden tot aanzienlijke besparingen, vooral voor degenen die zich bezighouden met frequente handel of grote transacties.
Als het aankomt op het uitgeven van je cryptovaluta aan goederen en diensten, is het belastingbeleid van Singapore ook voordelig.
Het land beschouwt cryptovaluta als immaterieel eigendom, wat betekent dat het gebruik ervan voor aankopen wordt beschouwd als een ruilhandel. Terwijl de goederen of diensten die je aanschaft onderworpen kunnen zijn aan Goods and Services Tax (GST), is de cryptovaluta die gebruikt wordt voor de transactie dat niet.
Het is echter belangrijk op te merken dat niet alle cryptogerelateerde activiteiten belastingvrij zijn. Bedrijven die cryptovaluta accepteren als betaling moeten inkomstenbelasting betalen over deze transacties. Ook bedrijven waarvan de primaire dienst bestaat uit het verhandelen van cryptovaluta zijn belastingplichtig.
Desondanks zijn de inkomstenbelastingtarieven van Singapore over het algemeen lager in vergelijking met andere landen, waardoor het een relatief belastingefficiënte omgeving is voor zowel individuele cryptobeleggers als bedrijven.
De maan: Je kunt niet verder weg zijn van belastingen dan hier
Ah, de Maan - het ultieme belastingparadijs en de droombestemming voor elke cryptobelegger. Laten we eerlijk zijn, wie heeft er niet gefantaseerd over het meenemen van zijn cryptowinsten "to the moon", zowel metaforisch als letterlijk?
Stel je nu een wereld voor - of liever, een hemellichaam - waar de belastingdienst je niet kan bereiken. Geen vermogensbelasting, geen inkomstenbelasting en zeker geen goederen- en dienstenbelasting. Waarom? Omdat er om te beginnen geen overheid is!
Maar voordat je je koffers en je hardware wallets begint in te pakken, vergeet niet dat de Maan nog wat basisvoorzieningen mist. We hebben het over geen Wi-Fi, geen koffie voor die late handelssessies en zeker geen pinautomaten om je zuurverdiende crypto op te nemen.
Dus hoewel de maan het ultieme doel kan zijn voor je cryptoportfolio, kun je je ruimtepak voorlopig beter in de kast laten liggen.
