Impôts crypto sur Bitpanda : vous êtes au bon endroit

Déclarer ses impôts sur les cryptos peut sembler compliqué. Les règles ne sont pas toujours claires, et les informations officielles ne répondent pas à toutes vos questions.

Pendant ce temps, l’administration fiscale a de plus en plus accès aux données des plateformes d’échange — y compris Bitpanda. Un nombre croissant de plateformes sont désormais tenues de partager des informations sur vos transactions.

C’est exactement pour cela que Divly existe. Nous avons créé un outil qui vous guide pas à pas pour remplir votre déclaration en conformité avec la réglementation locale — sans stress ni incertitude.

Dans ce guide, nous vous montrons précisément comment déclarer vos transactions réalisées sur Bitpanda.

Comment sont taxées les transactions sur Bitpanda en France ?

En France, les gains en cryptomonnaies sont taxés lorsque vous les convertissez en monnaie fiduciaire (comme l’euro) ou lorsque vous les utilisez pour acheter des biens ou des services. Les échanges entre cryptomonnaies ne sont pas taxés.

Les gains deviennent imposables si la valeur totale de vos transactions dépasse 305 € par an. Au-delà de ce seuil, les profits sont soumis à un impôt forfaitaire de 30 % sur les plus-values réalisées.

Important: Même si l’article 150 VH bis du Code général des impôts précise que les transactions inférieures à 305 € ne sont pas taxées, elles doivent quand même être déclarées.

Qu'en est-il des gains passifs comme le staking ?

La loi ne précise pas clairement la taxation des gains passifs comme le staking. Cependant, selon les experts, ces gains doivent être déclarés en tant que BNC (Bénéfices Non Commerciaux), ce qui signifie qu’ils seront imposables lors de leur réception.

Bon à savoir : L’imposition en BNC n’est pas une double imposition et peut être plus avantageuse pour votre situation fiscale, vous permettant de bénéficier de réductions. Pour des gains inférieurs à 305 €, vous êtes exonéré d’impôt.

Comment déclarer votre crypto

Pour pouvoir déposer votre déclaration fiscale, vous devez suivre 3 étapes:

1. Exportez votre historique de transactions.
2. Calculez vos impôts
3. Déclaration des Cryptomonnaies auprès de l'Administration Fiscale

Étape 1 : Comment exporter votre historique de transactions Bitpanda

Automatic import

Importer automatiquement vos transactions Bitpanda avec l'API Bitpanda

Vous pouvez importer automatiquement vos transactions Bitpanda en utilisant l'API de Bitpanda.

1. Connectez-vous à Bitpanda.
   
2. Cliquez sur l'icône de votre compte en haut à droite, puis sélectionnez API key.
   
3. Dans Application name, entrez Divly et sélectionnez les permissions Scope : Trading, Transaction, et Balance (ces permissions sont uniquement en lecture).
   
4. Cliquez sur Generate new API Key. Bitpanda vous enverra un e-mail de confirmation.
   
5. Une fois la API Key générée, copiez-la et collez-la dans Divly pour générer votre rapport fiscal.

File import

Importer vos transactions Bitpanda dans Divly avec un fichier CSV

Vous pouvez importer vos transactions Bitpanda dans Divly en téléchargeant et en important un fichier CSV. Pensez à télécharger le fichier CSV à chaque fois que vous souhaitez inclure les transactions les plus récentes.

1. Connectez-vous à Bitpanda.
   
2. Cliquez sur l'icône de votre compte en haut à droite, puis sélectionnez Transaction history.
   
3. Cliquez sur Export -> Transaction history -> Generate CSV pour démarrer le téléchargement du fichier CSV.
   
4. Sur Divly, glissez-déposez le fichier CSV là où il est indiqué Upload CSV. Divly va ensuite importer vos transactions.
   

Étape 2 : Calcul de vos Impôts sur les Cryptomonnaies

Après avoir récupéré votre historique de transactions, le calcul de vos impôts est l'étape suivante, et il doit être présenté dans un format conforme aux exigences de l'administration fiscale. Voici les options disponibles :

• Effectuez les calculs manuellement avec Excel.
  
• Optez pour une solution comme Divly qui propose un service automatisé de calcul des impôts pour un coût raisonnable.
  
• Engagez un avocat fiscaliste qui facturera ses services à l'heure.
  

Chacune de ces options présente des avantages et inconvénients différents, et votre choix dépendra de votre budget et du niveau d'expertise recherché. Les réglementations fiscales varient d'un pays à l'autre, ce qui influencera également votre décision.

Étape 3 : Comment déclarer Bitpanda aux impôts ?

Si vous avez un compte bitpanda, vous devez déclarer deux formulaires importants : le formulaire 3916-bis et le formulaire 2086.Le formulaire 3916-bis sert à déclarer vos comptes de cryptomonnaies détenus à l’étranger. Pour cela, il vous faudra ces informations :

• Numéro du compte
• Date d'ouverture du compte
• Date de fermeture (si applicable)
• Nom de l’organisme qui gère le compte (la société)
• Adresse de l’organisme
• Lien vers le site Internet de l’organisme

Voici les informations pour bitpanda :

• Nom de l'organisme : Bitpanda GmbH
• Adresse
  • Pays: Autriche
  • Complément d'adresse: Stella Klein Low Weg 17
  • Rue:
  • Code postal: 1020 Vienna
• Site Internet : https://www.bitpanda.com

Ensuite, il y a le formulaire 2086, qui est utilisé pour déclarer chaque transaction où vous avez réalisé un gain. Cela peut devenir un peu compliqué, surtout lorsqu'il s'agit de renseigner la "Valeur globale du portefeuille de la cession". C'est pourquoi utiliser des outils spécialisés comme Divly peut vous simplifier la tâche.Une fois que vos plus-values sont calculées, vous pouvez déclarer vos formulaires 3916-bis et 2086.

• Pour déclarer le formulaire 3916-bis pour Bitpanda, vous pouvez suivre ces étapes.
• Pour déclarer le formulaire 2086 pour Bitpanda, vous pouvez suivre ces étapes.

FAQ

Est-ce que le fisc a accès à Bitpanda ?

Pour l’instant, les autorités fiscales françaises n'ont pas d'accès direct aux informations de compte ou à l’historique des transactions sur des plateformes comme Bitpanda. Cependant, cela va changer avec l'arrivée de la directive DAC8 de l'Union européenne, qui sera mise en place en janvier 2026. Cette directive obligera les plateformes d'échange de crypto, comme Bitpanda, à partager les données de leurs utilisateurs européens avec les services fiscaux.

Le but est d'améliorer la transparence et la collaboration entre les pays européens, étant donné la nature décentralisée des cryptomonnaies. Il est donc important de déclarer vos transactions en crypto dès maintenant, pour éviter des sanctions futures quand la DAC8 sera en vigueur

Que risque-t-on si on ne déclare pas son compte Bitpanda ?

Si vous ne déclarez pas votre compte Bitpanda, vous risquez des amendes importantes. En cas d'oubli ou d'erreur dans la déclaration d'un compte de cryptomonnaie, l'amende peut aller jusqu'à 750 € par infraction. Si la valeur du compte dépasse 50 000 €, l'amende peut grimper à 1 500 €. C'est pourquoi il est crucial de bien déclarer toutes vos transactions pour éviter ces sanctions.

Si vous avez fait une erreur ou oublié de déclarer votre compte ou vos transactions, vous pouvez corriger votre déclaration en suivant ce guide.

Toute information fiscale fournie par nous ne constitue pas un conseil fiscal, financier, comptable ou juridique et ne peut pas être utilisée par vous ou toute autre partie dans le but d'éviter des pénalités fiscales. Vous devriez solliciter les conseils d'un professionnel de la fiscalité concernant votre situation particulière. Nous ne faisons aucune déclaration, promesse ou garantie quant à l'exactitude des informations fournies ici. Tout ce qui est inclus ici représente notre opinion et non une déclaration de fait. Cet article peut contenir des liens affiliés.