Cómo Declarar tus Impuestos de Revolut en España (2024

Este guía cubre los elementos esenciales para declarar tu cuenta de Revolut para impuestos y manejar la tributación de criptomonedas.

¿Qué es Revolut?

Revolut es un neobanco global y una empresa de tecnología financiera fundada en 2015 por Nikolay Storonsky y Vlad Yatsenko. Revolut es conocido por sus cuentas amigables con el usuario que ofrecen cambio de divisas, tarjetas de débito, tarjetas virtuales, Apple Pay, 'vaults' que generan intereses, comercio de acciones, criptomonedas, commodities y más.

Desde 2017, Revolut también ha estado ofreciendo servicios de criptomonedas, incluyendo el comercio de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Litecoin.

¿Cómo se gravan las transacciones de criptomonedas en Revolut?

Existen varias situaciones en las que deberás pagar impuestos al usar eToro. Los ingresos de tus criptomonedas se consideran parte de la base imponible del ahorro, lo que significa que están sujetos a un impuesto del 19-26%.

Puedes incurrir en este tipo de impuestos cuando realizas operaciones con criptomonedas, vendes criptomonedas o recibes recompensas por staking en eToro.

Tus criptoactivos también contribuyen a tu patrimonio para el impuesto sobre el patrimonio. Dependiendo de tu región y la cantidad de tu patrimonio, el impuesto puede variar entre el 0.2% y el 3.75% sobre el valor de tu patrimonio.

Cómo usar un calculador de impuestos de cripto para tus impuestos de Revolut

Divly es un software de impuestos de criptomonedas diseñado para simplificar el proceso de declarar tus impuestos de cripto en España.

Simplemente sube tu historial de transacciones de Revolut a Divly. La plataforma realizará los cálculos necesarios de ganancias de capital y generará todo lo que necesitas para tu declaración.

Paso 1: Exporta tu historial de transacciones de Revolut

Revolut proporciona un archivo CSV descargable que te permite rastrear tus transacciones. Este archivo es esencial para incluir tus transacciones en tus cálculos fiscales.

File import

Puedes importar tus transacciones de Revolut a Divly descargando e importando un archivo CSV. Asegúrate de descargar y subir el archivo CSV a Divly cada vez que quieras actualizar tus transacciones en Divly.

1. Inicia sesión en Revolut desde tu navegador.

2. Elige la pestaña Crypto.

3. Haz clic en una de tus inversiones en cripto y selecciona Statement.

4. Selecciona la pestaña Excel y un rango de fechas que incluya todas tus transacciones.

5. Haz clic en el botón Generate. Cuando el archivo se haya generado, haz clic en Download.

6. Repite los pasos anteriores hasta que tengas un archivo para cada criptomoneda.

7. En Divly, arrastra y suelta los archivos CSV donde dice Upload CSV. Divly importará las transacciones.

Paso 2: Calcula tus impuestos de criptomonedas

Existen principalmente tres formas de calcular tus impuestos de criptomonedas en Revolut.

Usando una plataforma de impuestos de criptomonedas, gran parte del trabajo se automatiza. Solo asegúrate de haber cargado tu historial de transacciones y la plataforma hará los cálculos. Cada país tiene sus normativas, por lo que es crucial usar una herramienta especializada para España, como Divly.

Contratar a un asesor fiscal te brinda ayuda especializada. Pueden gestionar tus impuestos y aconsejarte cómo reducirlos. Muchos utilizan programas como Divly para asistir a sus clientes y podrían ofrecerte revisar tu declaración.

Calcular tus impuestos de cripto manualmente solo es aconsejable si has hecho pocas operaciones simples. Es posible, pero requiere tiempo.

Paso 3: Declara tus impuestos de Revolut

Declarar tus impuestos de criptomonedas en España tiene su particularidad, así que es muy útil contar con la ayuda de un programa de impuestos o un contador que conozca bien el procedimiento español.

Para hacerlo correctamente, tienes que detallar cada tipo de criptomoneda que tengas. Identifica y clasifica cada transacción según la hayas convertido:

• De cripto a euros,
• De cripto a cripto,
• De cripto a un NFT,
• De cripto a la compra de bienes o servicios.

Registra todas estas operaciones en la sección "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta de monedas virtuales por particulares" de tu declaración de la renta.

No olvides que si has obtenido ingresos por staking a través de Revolut, estos deben ser declarados en la casilla 0033 de la sección "Rendimientos del capital mobiliario" de tu declaración.

FAQ

¿Me puede Hacienda rastrear las criptomonedas en Revolut?

Sí, Hacienda podría conocer tus movimientos de criptomonedas en Revolut. Con la normativa DAC8 de la UE, que se aplicará desde enero de 2026, las plataformas como Revolut tendrán que reportar las actividades de sus usuarios a las autoridades fiscales. Es clave declarar tus criptos adecuadamente para evitar sanciones.

En España, las plataformas ya deben informar al fisco sobre transacciones y saldos de criptomonedas.

¿En qué se diferencia Revolut de un banco?

Revolut funciona más como una empresa de tecnología financiera que como un banco tradicional. Aunque ofrece muchos servicios similares a los de los bancos, como cambio de divisas, tarjetas de débito y crédito, y préstamos personales, lo hace priorizando el entorno digital, a menudo con menores comisiones y mayor flexibilidad.

El enfoque principal de Revolut en la tecnología le permite innovar y ofrecer servicios que van más allá de lo que pueden dar los bancos tradicionales, como el intercambio de criptomonedas y los pagos entre pares.

¿Cuál es el Número de Identificación Fiscal (NIF) de Revolut?

Revolut no cuenta con un Número de Identificación Fiscal (NIF) en España. Sin embargo, están registrados ante el Banco de España con el número de registro W0250845E. También disponen de un EIN utilizado para identificar una entidad en los Estados Unidos. Su EIN es 37-1863742.

¿Qué pasa si no doy mis datos fiscales a Revolut?

Si no proporcionas tu información fiscal a Revolut, te arriesgas a que reporten tus datos como faltantes a la autoridad tributaria correspondiente, debido a las normativas FATCA/CRS. Esto podría derivar en restricciones en tu cuenta hasta que completes la información. Revolut, como entidad regulada, requiere estos datos para cumplir con sus obligaciones de reporte y para evitar limitaciones en la operación de valores.

¿Cuánto cobra Revolut por vender criptomonedas?

Las tarifas de cambio de criptomonedas de Revolut varían entre el 0.49% y el 1.49% según tu plan de suscripción, siendo el plan Metal el que ofrece las tarifas más bajas con un 0.49%. Hay una tarifa mínima de £1.49 para los cambios de criptomonedas. Las tarifas por retiro comienzan desde £1, mientras que las tarifas de depósito son de £0. Las tarifas de cambio de stablecoin son del 0%.

¿Se puede comprar Bitcoin en Revolut?

Sí, puedes comprar Bitcoin en Revolut. La plataforma ofrece acceso a más de 130 criptomonedas, incluido Bitcoin (BTC). Con tarifas competitivas tan bajas como el 0.49% dependiendo de tu plan de suscripción, Revolut ofrece una manera accesible de comprar Bitcoin.

¿Se puede comprar Ethereum en Revolut?

Sí, Ethereum está disponible para su compra en Revolut. Como parte de su oferta de más de 130 tokens, Ethereum (ETH) puede ser comprado, vendido e intercambiado directamente dentro de la app de Revolut. Esto hace que Revolut sea una plataforma conveniente para los usuarios que buscan comprar Ethereum.

Cualquier información relacionada con impuestos proporcionada por nosotros no constituye asesoramiento fiscal, financiero, contable ni legal y no puede ser utilizada por ti ni por ninguna otra parte con el fin de evitar penalizaciones fiscales. Deberías buscar el consejo de un profesional de impuestos respecto a tus circunstancias particulares. No hacemos afirmaciones, promesas ni garantías sobre la precisión de la información proporcionada aquí. Todo lo incluido en este texto es nuestra opinión y no una declaración de hecho.