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Facilidad para presentar impuestos con Binance
Puntuación total: 91/100
Facilidad para presentar impuestos con Binance
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Impuestos cripto en Binance: estás en el lugar correcto
Declarar impuestos de criptomonedas puede ser abrumador. Las normas no siempre están claras y la guía oficial no responde todas las preguntas importantes.
Mientras tanto, las autoridades fiscales están obteniendo cada vez más acceso a datos de los exchanges, incluidas plataformas como Binance. Cada vez más exchanges están obligados a compartir información sobre tus transacciones.
Por eso existe Divly. Creamos una herramienta que te guía paso a paso para presentar tus impuestos cumpliendo al 100% con la normativa local, sin estrés ni incertidumbre. En esta guía te mostramos exactamente cómo reportar tus operaciones realizadas en Binance.
¿Listo para empezar? Sube tu historial de transacciones de Binance a Divly y nosotros nos encargamos del resto.
¿Cómo se gravan mis transacciones de Binance?
Al operar con criptomonedas en Binance en España, es importante conocer las situaciones que pueden generar obligaciones fiscales. Las ganancias obtenidas de las criptomonedas se integran en la base imponible del ahorro, sujetas a un tipo impositivo que va del 19% al 26%.
Estás sujeto a impuestos cuando:
- Realizar operaciones de cambio de una criptomoneda por otra.
- Cambias criptomonedas por moneda fiat.
- Obtienes ingresos por staking en Binance.
En cuanto al impuesto sobre el patrimonio, el valor de tus criptoactivos se suma a tu patrimonio total. Si estás sujeto a este impuesto, que depende del monto de tu patrimonio, las tasas aplicables varían entre el 0.2% y el 3.75%. No todos están obligados a pagar este impuesto; solo aplica si tu patrimonio supera cierto umbral establecido por la legislación, que puede variar según tu comunidad autónoma.
¿Cómo tributa el staking en España?
Los ingresos por staking de tus criptomonedas se consideran Rendimientos del capital mobiliario y están sujetos a un impuesto del 19-26%.
Paso 1: Cómo exportar tu historial de Binance
Si planeas declarar tus impuestos de cripto, el primer paso necesario es exportar tu historial de transacciones. Binance permite a los clientes exportar datos a través de su API o descargando un archivo ZIP. Recomendamos fuertemente descargar el archivo ZIP, ya que nuestra experiencia ha demostrado que es más completo y preciso.
File import
Puedes importar transacciones de Binance a Divly descargando e importando un archivo ZIP. Asegúrate de descargar el archivo ZIP cada vez que quieras incluir las transacciones más recientes.
- Inicia sesión en Binance.
- En la barra de navegación superior, haz clic en el icono de Cartera y selecciona Historial de activos en el menú desplegable.
- En la esquina superior derecha, haz clic en el icono de Exportar y elige Exportar registros de transacciones en el menú desplegable.
- Haga clic en Personalizar para seleccionar hasta 12 meses de historial. Asegúrese de que Todos esté seleccionado en Cuenta y Moneda. Luego puede hacer clic en el botón Exportar. Binance comenzará a generar un estado de cuenta y le enviará un correo electrónico cuando esté listo para descargar.
- Repita el proceso anterior para crear un estado de cuenta por cada año en el que utilizó Binance. Cada archivo puede contener hasta 12 meses de transacciones.
- Arrastre y suelte los archivos ZIP en Divly. Divly importará las transacciones y calculará sus impuestos.
Si no puedes encontrar el archivo correcto siguiendo las instrucciones anteriores, siéntete libre de seguir las instrucciones proporcionadas por las imágenes a continuación:
Paso 2: Determina cómo declarar tus criptomonedas de Binance
Para calcular tus impuestos de criptomonedas desde Binance, considera estas tres vías principales:
Utiliza un software de impuestos específico para criptomonedas, lo que simplifica mucho el proceso. Asegúrate de subir todas tus transacciones a la plataforma elegida, como Divly, que se encargará de hacer los cálculos por ti. Dado que las leyes fiscales varían por país, es vital seleccionar una herramienta adaptada a las regulaciones de España.
Recurre a un experto en impuestos para obtener asesoría personalizada. Un profesional puede encargarse de tus impuestos y ofrecerte estrategias para minimizar lo que debes. Herramientas como Divly son frecuentemente usadas por estos expertos, quienes pueden revisar o completar tu declaración por ti.
Hacer el cálculo de tus impuestos manualmente podría ser una opción si tus operaciones han sido limitadas y sencillas. Aunque es factible, prepararte para dedicarle tiempo.
Paso 3: Declara tus impuestos de Binance
Al declarar tus impuestos por criptomonedas en España usando Binance, es clave tener a mano un software especializado en impuestos o el consejo de un asesor fiscal familiarizado con las normas españolas.
Es importante que especifiques cada cripto que posees. Deberás organizar tus transacciones de la siguiente manera:
- De criptomoneda a euros,
- De criptomoneda a otra criptomoneda,
- De criptomoneda a un NFT,
- De criptomoneda a la adquisición de bienes o servicios.
Anota estas transacciones bajo el apartado "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta de monedas virtuales por particulares" en tu declaración de impuestos.
Recuerda, los ingresos que hayas ganado por staking con Binance también deben incluirse, específicamente en la casilla 0033 dentro del área "Rendimientos del capital mobiliario" en tu declaración.
También tendrás que declarar tu patrimonio en criptomonedas que tengas en el extranjero en el nuevo Modelo 721 si posees más de €50,000 en exchanges extranjeros.
Divly & Binance: La elección para España
Divly está diseñado para España y prioriza la sencillez. A diferencia de las herramientas genéricas, generamos automáticamente los informes fiscales localizados que necesita para la Agencia Tributaria.
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Importación directa de Binance: Importe rápidamente sus transacciones de Binance mediante API o CSV, combinadas con sus otras billeteras y cuentas.
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Cálculo de impuestos: Cálculo preciso de sus impuestos con ganancias y pérdidas de capital, conforme a la normativa española y el método FIFO, incluyendo comisiones.
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100% Declaración en español: Aplicamos todas las normas locales españolas, para que no tenga que adivinar nada.
Preguntas Frecuentes (FAQ) sobre Binance y Hacienda
La capacidad de Hacienda para identificar tus activos en criptomonedas se basa en la legislación actual, como la Ley 11/2021, que exige a los exchanges, incluido Binance, reportar los saldos y las actividades de criptomonedas de sus clientes. Esto ya permite a Hacienda acceder a una cantidad significativa de información sobre tus criptomonedas.
Con la implementación de la regulación DAC8 en la UE en 2026, este mecanismo de reporte se ampliará y fortalecerá, asegurando una mayor transparencia y facilitando el seguimiento de las criptomonedas por parte de las autoridades fiscales.
Si el valor de las criptomonedas que tienes en exchanges extranjeros supera los 50,000 euros, entonces debes presentar el modelo 721 antes del 31 de marzo.
Binance sí cuenta con un Número de Identificación Fiscal (NIF) en España, el cual es B01929306, bajo el nombre de Binance Spain, S.L.
Si utilizas la sucursal local Binance Spain, no necesitas incluir tus tenencias en el Modelo 721 debido a que Binance tiene una sucursal en España con NIF B01929306.
Sin embargo, si tu patrimonio total en criptomonedas y otros activos supera los €700,000, debes declarar tus activos utilizando el Modelo 714 (Impuesto sobre el Patrimonio), independientemente de la cantidad que poseas en Binance.
Si estás utilizando Binance Spain, la sucursal local de Binance en España, no es necesario que declares tus tenencias de criptomonedas en el Modelo 721. Esto se debe a que Binance opera legalmente dentro de España bajo el NIF B01929306, lo cual cambia la obligación de reporte para los usuarios que operan a través de esta entidad local.
En España, los impuestos dependen de lo que hagas con tus cripto:
Ganancias y pérdidas patrimoniales: Cuando vendes por euros, intercambias cripto por otra cripto o pagas con cripto (por ejemplo, desde Binance), las ganancias tributan en la base del ahorro con tipos entre el 19 % y el 28 %, según el tramo. Las pérdidas puedes compensarlas con ganancias.
Rendimientos del capital mobiliario: Los ingresos por staking, lending u otras recompensas similares se declaran como rendimientos del capital mobiliario dentro de la base del ahorro.
Sí. Tienes cuatro años para rectificar tu declaración, tanto si el error te beneficia a ti como si beneficia a Hacienda. El plazo cuenta desde el día siguiente a que termine el periodo de presentación voluntaria. Puedes hacerlo desde Renta WEB, en el apartado “Modificar declaración presentada”.
Cualquier información relacionada con impuestos proporcionada por nosotros no constituye asesoramiento fiscal, financiero, contable ni legal y no puede ser utilizada por ti ni por ninguna otra parte con el fin de evitar penalizaciones fiscales. Deberías buscar el consejo de un profesional de impuestos respecto a tus circunstancias particulares. No hacemos afirmaciones, promesas ni garantías sobre la precisión de la información proporcionada aquí.
