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Krypto-Steuern auf Ledger: Hier bist du richtig
Die Steuererklärung für Kryptowährungen kann schnell überwältigend wirken. Die Regeln sind oft unklar und offizielle Leitfäden beantworten selten alle wichtigen Fragen.
Gleichzeitig erhalten Finanzbehörden zunehmend Einblick in Kryptodaten – vor allem über Börsen, Broker und Zahlungsdienstleister. Wenn du Ledger nutzt, verwaltest du deine Coins selbst, aber Ein- und Auszahlungen zu Börsen, Käufe über Partnerdienste in Ledger Live oder der Verkauf auf Handelsplattformen können nachvollzogen werden und unterliegen gesetzlichen Meldepflichten.
Genau dafür gibt es Divly. Wir haben ein Tool entwickelt, das dich Schritt für Schritt durch die korrekte und stressfreie Steuererklärung führt – im Einklang mit den lokalen Vorschriften. In diesem Leitfaden zeigen wir dir ganz konkret, wie du deine mit Ledger verwalteten Transaktionen vollständig und richtig meldest.
Wann sollte ich meine Kryptowährungen deklarieren?
Krypto-Transaktionen sind in Deutschland private Veräußerungsgeschäfte. Deine Gewinne unterliegen deinem persönlichen Einkommensteuersatz (bis zu 45%). Verkaufst oder tauschst du Coins innerhalb eines Jahres und liegst mit deinen gesamten Gewinnen aus allen privaten Veräußerungsgeschäften im Kalenderjahr über 600 €, musst du Steuern zahlen (Freigrenze: bei Überschreiten ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig). Hältst du deine Coins länger als ein Jahr, sind Veräußerungsgewinne in der Regel steuerfrei.
Auch wenn du deine Coins mit einer Ledger-Hardware-Wallet verwahrst, gelten diese Regeln. Steuerlich relevant sind unter anderem:
- Käufe/Verkäufe und Swaps über Ledger Live und Partner-Dienste
- Staking-Erträge und Airdrops
- Mining- und Lending-Erträge
Staking-, Airdrop- und Mining-Erträge sind zum Zeitpunkt des Erhalts als Einkommen zu versteuern; ein späterer Verkauf dieser Coins kann zusätzlich zu einem privaten Veräußerungsgewinn oder -verlust führen.
Mehr Infos findest du in unseren deutschen Guides: https://divly.com/de/guides
Die wichtigsten Abgabefristen findest du im Steuerportal des BZSt. In der Regel ist der 31. Juli des Folgejahres der letzte Abgabetermin.
Wie führe ich meine Steuererklärung für Bitcoin.de durch?
Um deine Steuern für Ledger zu vervollständigen, gibt es drei Hauptschritte. Zuerst musst du deine Transaktionshistorie herunterladen, dann kannst du Steuersoftware wie Divly verwenden, um alle Berechnungen deiner Kapitalerträge durchzuführen, und schließlich kannst du die Ausgabe deiner Steuersoftware nutzen, um deine Kryptosteuern zu deklarieren.
Schritt 1: Wie man die Transaktionshistorie von Ledger exportiert
Ledger Live ermöglicht es Benutzern, ihre Transaktionen über eine CSV-Datei zu exportieren, die alle Chains umfasst. Du kannst auch deine Transaktionen aggregieren, indem du jede Chain einzeln über APIs importierst.
Automatic import
Divly hat den Prozess durch den Aufbau einer automatischen Integration mit mehreren Blockchain-Explorern für unsere Benutzer vereinfacht. Indem du Divly einfach mit einer Wallet-Adresse versorgst, werden alle deine Transaktionen, einschließlich der nativen Token, automatisch importiert.
- Um deine Wallet-Adresse zu finden, melde dich in deiner Wallet an und suche deine öffentliche Wallet-Adresse.
- Kopiere die Wallet-Adresse in Divly. Bitte stelle sicher, dass du die öffentliche Wallet-Adresse verwendest, teile niemals deine privaten Schlüssel mit jemandem!
- In Divly wähle die relevante Blockchain und klicke auf Save wallet address and import. Deine Transaktionen werden automatisch direkt aus dem Blockchain-Ledger importiert.
File import
Du kannst Transaktionen von Ledger in Divly importieren, indem du eine CSV-Datei herunterlädst und importierst. Stelle sicher, dass du die CSV-Datei jedes Mal herunterlädst, wenn du die neuesten Transaktionen einbeziehen möchtest.
- Melde dich in der Ledger Live Anwendung auf deinem Computer an.
- Klicke in der Navigationsleiste oben rechts auf das Settings-Symbol, das wie ein Zahnrad aussieht.
- Klicke im Untermenü auf Accounts.
- Neben Operations history klicke auf den Button Save.
- Wähle alle deine Konten aus und klicke auf den Button Save. Wähle einen Speicherort auf deinem Computer und die CSV-Datei wird heruntergeladen.
- Ziehe die CSV-Datei dorthin, wo Upload CSV steht. Divly wird die Transaktionen importieren.
Schritt 2: Berechne deine Ledger Steuern
Nachdem du deine Transaktionshistorie von Ledger Live exportiert hast, musst du deine Kryptowährungsgewinne und -verluste berechnen. Dies kann manuell mit Tabellenkalkulationswerkzeugen, über Steuerplattformen wie Divly, die automatisierte Berechnungen anbieten, oder durch die Beauftragung eines Steuerberufers erfolgen.
Schritt 3: Die Steuerformulare beim Finanzamt einreichen
Schließlich musst du deine Steuerberechnungen aus deinen Aktivitäten in Ledger Live den Steuerbehörden melden. Wenn du Divly verwendest, kannst du einen angepassten, automatisierten Steuerbericht herunterladen. Dieser Bericht leitet dich an, was und wo du basierend auf dem Land deiner Kontoregistrierung deklarieren sollst.
Divly & Ledger: Die Wahl für Deutschland
Divly ist speziell für Deutschland entwickelt, mit Fokus auf höchste Genauigkeit. Anders als generische Tools erzeugen wir automatisch den konformen, lokalisierten Steuerbericht, den du für das BZSt (Bundeszentralamt für Steuern) brauchst.
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Direkter Ledger-Import: Schneller Import deiner Ledger Live- und On-Chain-Transaktionen, der sich nahtlos mit deinen anderen Wallets/Konten kombiniert.
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Genauigkeit der Berechnungen: Präzise Steuerberechnung mit Gewinn/Verlust und der richtigen Bewertungsmethode (z. B. FIFO).
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100% Deutschland: Einfacher Download der Berichte für Anlage SO, Anlage KAP, Anlage N, Anlage G und Anlage Sonderausgaben – inklusive Anleitung, wie du sie beim BZSt erklärst.
Häufig gestellte Fragen (FAQ) zu Ledger und Steuern
Wenn du es unterlässt, deine Kryptowährungstransaktionen, die du über Ledger getätigt hast, in Deutschland zu deklarieren, könntest du mit Verspätungszuschlägen und weiteren Strafen konfrontiert werden. Dies gilt insbesondere, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.
Die Nichtdeklaration von Krypto-Gewinnen oder -Verlusten kann zu finanziellen Nachteilen führen, wie dem Verlust von möglichen Steuerrückerstattungen oder der Unfähigkeit, Verluste mit zukünftigen Gewinnen zu verrechnen.
Ja, das ist möglich. Wenn du zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet bist und dies bisher versäumt hast, erlaubt das deutsche Steuerrecht die nachträgliche Einreichung.
Dies kann helfen, Strafen zu vermeiden und ermöglicht den Zugang zu potenziellen Steuerrückerstattungen. Für detaillierte Informationen kannst du Divlys Leitfaden zur nachträglichen Krypto-Steuererklärung konsultieren.
Normalerweise ist der 31. Juli des auf das zu deklarierende Jahr folgenden Jahres die Frist für die Steuererklärung (sofern kein Steuerberater beauftragt wurde).
Wenn deine Einreichung verspätet ist, aber innerhalb von 17 Monaten nach der Steuerfrist erfolgt, liegt die Verhängung eines Säumniszuschlags im Ermessen des zuständigen Sachbearbeiters.
Das bedeutet, dass der Sachbearbeiter die Befugnis hat, basierend auf den Einzelheiten deines Falls zu entscheiden. Divly kann dir bei der Berechnung der Vorjahre helfen.
Ja. Kryptowährungstransaktionen sind private Veräußerungsgeschäfte, daher unterliegen deine Gewinne dem Einkommenssteuersatz von bis zu 45%.
Wenn du mit Kryptowährungen, die du innerhalb eines Jahres nach dem Kauf verkauft hast, mehr als 600 € Gewinn gemacht hast, musst du Steuern zahlen – neben dem Handel auch auf Kryptowährungen, die du durch Mining, Staking und Leihen verdient hast.
Hinweis: Die hier bereitgestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuerberatung, Finanzberatung, Buchhaltungsberatung oder Rechtsberatung und können nicht zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest die Beratung eines Steuerfachmanns bezüglich deiner spezifischen Umstände suchen. Wir übernehmen keine Haftung für die Richtigkeit der bereitgestellten Informationen. Alle hierin enthaltenen Informationen sind unsere Meinung und keine Feststellung von Fakten.
