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Investitionen in Kryptowährungen haben in Deutschland an Beliebtheit gewonnen, aber mit dem steigenden Interesse fragen sich viele Investoren nach ihren steuerlichen Pflichten.
Fragen wie “Wie erfährt das Finanzamt von meinen Bitcoin und Kryptowährungen?", "Wie verberge ich meine Bitcoin vor den Steuerbehörden?" und "Was passiert, wenn man Krypto Gewinne nicht angibt?" häufen sich.
Interessanterweise werden solche Bedenken bei traditionellen Anlagen selten geäußert, was die Herausforderungen und die absurde Komplexität der Kryptowährungssteuern verdeutlicht.
In diesem Artikel gehen wir auf diese Fragen ein, um dir bei der Entscheidungsfindung für deine Kryptowährungssteuererklärung zu helfen. Außerdem erfahren wir, wie sich die neuen europäischen Vorschriften auf die Meldepflichten von Kryptobörsen gegenüber den Steuerbehörden auswirken, welche Strategien du anwenden kannst, um deine Steuern zu senken, und mit welchen Tools du dir die Besteuerung von Kryptowährungen erleichtern kannst.
Das Missverständnis der Anonymität von Kryptowährungen
Kryptowährungen wie Bitcoin werden oft mit Anonymität und Privatsphäre in Verbindung gebracht, was viele Menschen zu der Annahme verleitet, dass ihre Transaktionen und Bestände vor den Steuerbehörden verborgen bleiben können. Das ist jedoch weit von der Wahrheit entfernt.
Einige Kryptowährungen bieten zwar verbesserte Datenschutzfunktionen, aber die meisten, einschließlich Bitcoin, sind nicht völlig anonym. Die öffentliche Natur der Blockchain-Technologie, die den meisten Kryptowährungen zugrunde liegt, ermöglicht es, Transaktionen ganz einfach zu verfolgen und nachzuvollziehen.
Öffentliche Blockchain-Explorern und Transaktionsverfolgung
Einer der Hauptgründe dafür, dass Kryptowährungen wie Bitcoin nicht so anonym sind, wie viele Menschen glauben, ist die öffentliche Natur der ihnen zugrundeliegenden Blockchain-Technologie.
Jede Transaktion auf der Blockchain wird in einem öffentlichen Hauptbuch aufgezeichnet, auf das jeder mit Blockchain-Explorern wie Etherscan zugreifen und es analysieren kann. Diese Explorer ermöglichen es den Nutzern, Transaktionsdetails wie Absender- und Empfängeradressen, Zeitstempel und übertragene Beträge einzusehen.
Obwohl die Identität der Nutzer/innen hinter den Wallet-Adressen in der Blockchain nicht explizit offengelegt wird, ist es oft möglich, die Adressen durch die Analyse von Transaktionsmustern und anderen öffentlich verfügbaren Daten mit Einzelpersonen zu verknüpfen.
Das bedeutet, dass die Steuerbehörden Bitcoin-Transaktionen potenziell bis zu den beteiligten Personen zurückverfolgen können und so nicht deklarierte Gewinne und Steuerhinterziehungsversuche aufdecken können.
Es gibt bereits Blockchain-Analyseunternehmen wie Chainalysis, die zuverlässig Daten über Transaktionen und den Besitz von Wallets liefern können. Diese Unternehmen sind darauf spezialisiert, die Blockchain zu analysieren, um Muster und Verbindungen zwischen Transaktionen und Wallet-Adressen zu erkennen.
In Gesprächen mit Chainalysis haben wir erfahren, dass sie eng mit den Steuerbehörden zusammenarbeiten wollen.
Wenn die Behörden mit Kryptowährungen und den ihnen zugrundeliegenden Technologien vertrauter werden, können sie mit solchen Unternehmen zusammenarbeiten, um auf Transaktionsdaten zuzugreifen und die Kryptowährungsbestände besser zu verfolgen.
Know Your Customer (KYC) Verfahren, die persönliche Daten mit Transaktionen verknüpfen
Krypto-Börsen, auf denen Nutzerinnen und Nutzer Kryptowährungen kaufen, verkaufen und handeln, sind ein weiterer wichtiger Punkt für die Steuerbehörden, um Bitcoin-Transaktionen zu verfolgen.
Um legal zu arbeiten, müssen die meisten Börsen die Vorschriften zur Kundenkenntnis (Know Your Customer, KYC) und zur Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML) einhalten.
Diese Verfahren beinhalten die Erfassung persönlicher Identifikationsdaten wie Name, Adresse und Identitätsnachweis von Nutzern, die Konten auf der Tauschplattform erstellen.
Wenn Nutzer/innen auf diesen Börsen Transaktionen durchführen, sind ihre persönlichen Daten direkt mit ihren Kryptowährungsbeständen und -geschäften verknüpft. Das macht es für die Steuerbehörden einfacher, Personen zu identifizieren, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind, und die entsprechenden Steuerinformationen zu sammeln.
Was passiert, wenn man Krypto-Gewinne nicht angibt?
Die Nichtabgabe einer Steuererklärung für Kryptowährungen kann je nach Höhe der hinterzogenen Steuern zu Strafen, Bußgeldern oder sogar Haftstrafen führen. Eine freiwillige Selbstanzeige kann helfen, Strafen zu vermeiden, wenn sie erfolgt, bevor die Steuerbehörden die Hinterziehung entdecken.
Strafen je nach Grad der Steuerhinterziehung
Das Versäumnis, steuerpflichtige Kryptowährungsgewinne zu deklarieren, kann schwerwiegende Folgen haben, da Steuerhinterziehung als Straftat gilt. Die Strafen für Steuerhinterziehung richten sich in der Regel nach der Höhe der hinterzogenen Steuern und der Dauer der Hinterziehung.
In Deutschland können die Strafen für Steuerhinterziehung je nach Schwere des Vergehens von einer Geldstrafe bis zu einer Freiheitsstrafe reichen.
Hier ist ein kurzer Überblick über die möglichen Strafen, die je nach Grad der Steuerhinterziehung verhängt werden können:
● Bis zu 50.000 €: Geldbußen
● Bis zu 100.000 €: Geldstrafe oder Freiheitsentzug bis zu 5 Jahren
● Ab 1.000.000 €: Freiheitsstrafe bis zu 10 Jahren und möglicherweise eine zusätzliche Geldstrafe
Das Risiko einer Freiheitsstrafe für schwere Fälle
Schon der Versuch der Steuerhinterziehung kann zu Geld- und Gefängnisstrafen führen. In besonders schweren Fällen von Steuerhinterziehung mit Kryptowährungen kann dem Täter eine Haftstrafe drohen. Die Dauer der Freiheitsstrafe kann je nach den besonderen Umständen des Falles variieren, wobei die Strafen bei 6 Monaten beginnen und bis zu 10 Jahre betragen können.
Vermeidung von Strafen durch eine freiwillige Selbstauskunft
Um Strafen für die Nichtzahlung von Steuern auf deine Kryptowährung zu vermeiden, kannst du eine freiwillige Selbstauskunft einreichen. In § 371 der Abgabenordnung heißt es
Wer gegenüber der Finanzbehörde zu allen Steuerstraftaten einer Steuerart in vollem Umfang die unrichtigen Angaben berichtigt, die unvollständigen Angaben ergänzt oder die unterlassenen Angaben nachholt, wird wegen dieser Steuerstraftaten nicht nach § 370 bestraft.
In diesem Zitat bezieht sich Abschnitt 370 auf den Abschnitt der Abgabenordnung, der die Strafen für Steuerhinterziehung regelt.
Es ist jedoch wichtig, dass du diese Korrekturen freiwillig vornimmst. Wenn die Steuerbehörden von deinen Steuerhinterziehungen oder -unterlassungen erfahren, kannst du die Strafen nicht mehr vermeiden. Im weiteren Verlauf dieses Leitfadens gehen wir auf die Änderungen der Meldepflichten für Börsen ein, die im Januar 2026 in Kraft treten werden.
Es ist wichtig, alle Selbstanzeigen vor diesem Datum zu erledigen, da die Steuerbehörden auf deine Kryptoaktivitäten aufmerksam werden könnten.
In diesem Leitfaden erklären wir Ihnen, wie Sie Ihre Steuern auf Kryptowährungen erklären und berechnen
Wie erfährt das Finanzamt von meinen bitcoin und Kryptowährungen?
Die Steuerbehörden können deine Bitcoins und Kryptowährungen durch Anfragen an Kryptobörsen, die Überwachung von Bankkontotransaktionen und persönliche Nachforschungen entdecken. Darüber hinaus verpflichtet der DAC-8 die in Europa tätigen Börsen, bis Januar 2026 Transaktionsdaten an die Behörden zu melden.
Anfragen an Kryptowährungsbörsen
Eine der wichtigsten Methoden der Steuerbehörden, um nicht deklarierte Kryptowährungsgewinne aufzudecken, sind Anfragen bei den entsprechenden Kryptowährungsbörsen.
Die großen Börsen werden wahrscheinlich bereits mit den Steuerbehörden zusammenarbeiten und die angeforderten Informationen bereitstellen. Diese Zusammenarbeit kann den Austausch von Handelsdaten, Transaktionsverläufen und persönlichen Daten der Nutzerinnen und Nutzer umfassen, die im Rahmen der KYC-Verfahren (Know Your Customer) erhoben werden.
In einigen Fällen können Börsen sogar proaktiv Daten mit den Steuerbehörden teilen, wenn sie verdächtige Aktivitäten feststellen, die auf Steuerhinterziehung oder andere Finanzverbrechen hindeuten könnten.
Auch ausländische Börsen können Daten an die Steuerbehörden weitergeben, da die internationale Zusammenarbeit zwischen den Finanzaufsichtsbehörden weiter zunimmt. Mit den zunehmenden Anfragen der Steuerbehörden wird es für Einzelpersonen immer schwieriger, ihre Kryptowährungstransaktionen zu verbergen und Steuern zu hinterziehen.
Jährliche Transparenzberichte von Börsen wie Kraken
Um die Transparenz zu wahren und ihr Engagement für die Einhaltung von Vorschriften zu zeigen, veröffentlichen einige Kryptobörsen, wie z.B. Kraken, jährliche Transparenzberichte. In diesen Berichten wird die Anzahl der Datenanfragen verschiedener Behörden aufgeführt, darunter auch die der deutschen Steuerbehörden.
Die Berichte zeigen, dass die Anfragen der Steuerbehörden seit 2016 deutlich zugenommen haben, und zwar um über 50 % pro Jahr. Dieser Trend zeigt die zunehmenden Bemühungen der Steuerbehörden, Informationen über die Nutzer von Kryptowährungen zu sammeln und die Einhaltung der Steuervorschriften sicherzustellen.
Die Transparenzberichte sollen die Nutzer daran erinnern, dass Kryptowährungstransaktionen nicht außerhalb der Reichweite der Steuerbehörden liegen.
Überwachung von Bankkontotransaktionen
Eine weitere Möglichkeit für die Steuerbehörden, nicht deklarierte Kryptowährungsgewinne zu entdecken, ist die Überwachung von Bankkontotransaktionen.
Wenn du Kryptowährungen gegen Euro verkaufst und die Auszahlung auf ein Bankkonto erhältst, können große Transaktionen Verdacht erregen und den Steuerbehörden gemeldet werden. In einigen Fällen können die Finanzämter diese Transaktionen über bestehende Schnittstellen mit Banken selbst identifizieren.
Ungewöhnliche Zahlungen, insbesondere solche, die von Kryptobörsen kommen oder einen besonderen Bezug zu Kryptowährungen haben, können von der Bank aktiv an das Finanzamt gemeldet werden.
Direkte Erhebungen im Rahmen von Steuererklärungen oder Stichproben
Die Steuerbehörden können sich im Rahmen ihrer Steuererklärung auch direkt nach den Kryptowährungsbeständen oder Handelsaktivitäten einer Person erkundigen. Wenn du mit solchen Anfragen konfrontiert wirst, ist es wichtig, dass du wahrheitsgemäß antwortest und alle steuerpflichtigen Transaktionen meldest.
Das Verschweigen dieser Informationen oder die Angabe falscher Informationen kann zu Strafen, Bußgeldern und in schweren Fällen sogar zu Haftstrafen führen.
Da die Steuerbehörden immer besser in der Lage sind, Kryptowährungstransaktionen zu verfolgen, wird es immer schwieriger, steuerpflichtige Gewinne zu verstecken, so dass Ehrlichkeit und Transparenz für Krypto-Investoren am besten geeignet sind.
Die Auswirkungen der DAC-8-Richtlinie
Ziele der Richtlinie
Die DAC-8 (Richtlinie über die Zusammenarbeit der Verwaltungsbehörden), die von der Europäischen Union (EU) eingeführt wurde, hat einen erheblichen Einfluss auf die Besteuerung von Kryptowährungen und die allgemeine Transparenz im Kryptosektor.
Diese Richtlinie verpflichtet Kryptobörsen und andere Finanzdienstleister, die Transaktionsdaten ihrer Kunden an die Behörden der EU-Mitgliedstaaten zu melden, darunter auch Deutschland.
Das Hauptziel der DAC-8-Richtlinie ist es, die Fähigkeit der Steuerbehörden zu verbessern, Steuerbetrug, Steuerhinterziehung und Steuervermeidung im Zusammenhang mit Kryptowährungen aufzudecken und zu bekämpfen.
Indem die Richtlinie von Krypto-Asset-Dienstleistern verlangt, Transaktionsdaten mit den Steuerbehörden auszutauschen, verbessert sie die regulatorische Aufsicht und die Einhaltung der Vorschriften in diesem Sektor.
Es wird erwartet, dass diese erhöhte Transparenz das Vertrauen der Anleger in den Kryptowährungsmarkt stärkt und den Weg für eine breitere Akzeptanz von Kryptowährungen als legitime Anlageform ebnen kann.
Doppelte Meldepflicht für Einzelpersonen und Institutionen
Die DAC-8-Richtlinie führt eine doppelte Meldepflicht ein, die sowohl Einzelpersonen als auch Institutionen verpflichtet, steuerlich relevante Kundendaten zu melden. Das bedeutet, dass nicht nur Finanzdienstleister die Daten von Kundentransaktionen an die zuständigen Behörden weitergeben müssen, sondern auch Privatpersonen ihre Kryptowährungstransaktionen und -bestände an die Steuerbehörden melden müssen.
Dadurch wird es für Einzelpersonen immer schwieriger, nicht deklarierte Gewinne aus Kryptowährungen zu verstecken oder illegale Aktivitäten mit Kryptowährungen zu unternehmen.
Steuerkonformität für deutsche Nutzer von Kryptowährungen
Steuerpflichten und Befreiungsfristen für Kryptowährungen verstehen
Deutsche Kryptowährungsnutzer sollten sich mit ihren steuerlichen Pflichten und den geltenden Freistellungszeiträumen für Kryptowährungen vertraut machen. Mehr darüber, wie Kryptowährungen besteuert werden, kannst du in unserem Steuerleitfaden nachlesen
Im Allgemeinen werden Kryptowährungen als private Veräußerungsgeschäfte angesehen. Du musst Steuern auf die Gewinne aus Kryptowährungsverkäufen und -geschäften zahlen, die innerhalb eines Jahres nach dem Erwerb erzielt wurden. Wenn du Kryptowährungen einsetzt oder minest, musst du auch Steuern auf den Wert der erhaltenen Kryptowährung zahlen.
Angabe des steuerpflichtigen Gewinns nach Anlage SO in der Steuererklärung
Wenn sie steuerpflichtige Gewinne aus Kryptowährungen in ihrer Steuererklärung angeben, sollten deutsche Steuerpflichtige besonders auf die Anlage SO achten. Dieses Formular ist besonders wichtig für die Erklärung von steuerpflichtigen Gewinnen aus Kryptowährungsinvestitionen.
Durch das korrekte Ausfüllen und Einreichen des Anhangs SO können die Nutzer/innen nachweisen, dass sie die Steuergesetze einhalten, und mögliche rechtliche Probleme im Zusammenhang mit Steuerhinterziehung oder Untererfassung vermeiden.
Wie umgehe ich Krypto Steuer?
Steuerfreie Gewinne nach einem Jahr
Eine der einfachsten Strategien, um deine Krypto-Steuern zu optimieren, ist es, deine Kryptowährungen länger als 12 Monate zu halten.
Wenn du deine digitalen Vermögenswerte wie Bitcoin oder Ethereum länger als ein Jahr behältst, sind die Gewinne, die du beim Verkauf erzielst, steuerfrei, unabhängig von der Höhe.
Dieser Steuervorteil ermutigt zu langfristigen Investitionen in Kryptowährungen und hilft den Anlegern, das volle Potenzial ihrer Gewinne zu genießen, ohne sich Gedanken darüber zu machen, ob sie dafür Steuern zahlen müssen.
Getrennte Geldbörsen für langfristige und kurzfristige Investitionen
Wenn du vorhast, aktiv und regelmäßig mit Kryptowährungen zu handeln, ist es wichtig, dass du deine Investitionen in verschiedene Wallets aufteilst.
Erstelle eine Brieftasche für langfristige Investitionen (HODL) und eine andere für den kurzfristigen Handel. Auf diese Weise kannst du dein digitales Vermögen effektiv verwalten, es voneinander trennen und ungewollte Steuerzahlungen vermeiden.
Getrennte Geldbörsen helfen dir nicht nur dabei, den Überblick zu behalten, sondern machen es auch einfacher, deine Investitionen und ihre jeweilige Haltedauer zu verfolgen. Auf diese Weise kannst du sicherstellen, dass deine langfristigen Investitionen steuerfrei bleiben, während deine kurzfristigen Geschäfte wie gesetzlich vorgeschrieben versteuert werden müssen.
Verwirklichung von Verlusten innerhalb der einjährigen Spekulationsfrist
Damit ein Verlust für steuerliche Zwecke relevant ist, muss er innerhalb der einjährigen Spekulationsfrist realisiert werden. Dieses Prinzip ist identisch mit der Steuerbarkeit von potenziellen Gewinnen, die ebenfalls nach einem Jahr von der Steuer befreit sind.
Tax Loss Harvesting: Verluste zur Steueroptimierung nutzen
Die Realisierung von Verlusten zum Ausgleich von Gewinnen hat einen Namen: Tax Loss Harvesting.
Anleger nutzen das Tax Loss Harvesting oft am Jahresende, um ihre Krypto-Steuern zu optimieren, wenn die Gesamtgewinne für das Steuerjahr in Sicht sind, oder während Markttiefs, wenn die Verluste entsprechend hoch sind. Tax Loss Harvesting ist eine Strategie, um unrentable Vermögenswerte loszuwerden und gleichzeitig Steuern zu sparen.
Beim Tax Loss Harvesting geht es darum, strategisch leistungsschwache Anlagen zu verkaufen, um Kapitalgewinne auszugleichen und so das steuerpflichtige Einkommen zu verringern. Um diese Strategie zu nutzen, identifiziere abgewertete Währungen, verkaufe sie und reinvestiere den Erlös in ähnliche Anlagen.
Rechtmäßigkeit und Risikobewertung von Tax Loss Harvesting
Es ist wichtig, zwischen legitimer Portfolio-Optimierung und Wash-Trading zu unterscheiden, einer illegalen Form der Marktmanipulation durch künstlich erzeugte Marktaktivitäten.
Eine legitime Portfoliooptimierung liegt vor, wenn ein Händler das volle wirtschaftliche Risiko seiner Investitionen übernimmt und sein Vermögen entsprechend verwaltet. Im Gegensatz dazu geht es beim Wash-Trading darum, denselben Vermögenswert zu kaufen und zu verkaufen, ohne ein echtes wirtschaftliches Risiko einzugehen und mit dem alleinigen Ziel, den Markt zu manipulieren.
Um sicherzustellen, dass deine Steueroptimierungsstrategien legal und ethisch vertretbar sind, ist es wichtig, die Unterschiede zwischen Portfoliooptimierung und Wash-Trading zu kennen. Halte dich bei der Verwaltung deiner Investitionen und der Optimierung deiner Steuersituation immer an das Gesetz und die besten Praktiken.
Verlustrücktrag oder -vortrag für Kryptowährungen
Verluste, die du innerhalb der einjährigen Haltefrist realisierst, können zusätzlich zu den Gewinnen desselben Steuerjahres auch die Gewinne des vorherigen oder des folgenden Steuerjahres mindern. Der Verlust kann daher für Steuerzwecke vorgetragen oder zurückgetragen werden. Man spricht von einem Verlustrücktrag oder -vortrag für Kryptowährungen.
● Ein Verlustrücktrag ist auf das vorangegangene Jahr beschränkt, in dem der Verlust realisiert wurde.
● Ein Verlustvortrag hingegen kann in Zukunft ohne Einschränkung genutzt werden.
Wenn Verluste zurückgetragen werden, verringert sich dadurch das zu versteuernde Einkommen des vorherigen Steuerjahres. Die Steuerveranlagung für das betreffende Jahr wird angepasst, und du kannst eine Rückerstattung der zu viel gezahlten Steuer erhalten.
Freistellungsgrenzen ausnutzen
600 € jährliche Freigrenze für Kryptowährungsgewinne
Um deine Steuerschuld zu reduzieren, ist es wichtig, dass du die Freigrenzen für Kryptowährungsgewinne kennst. In vielen Ländern gibt es eine jährliche Freigrenze, und alle Gewinne, die unter dieser Grenze liegen, sind steuerfrei.
In Deutschland zum Beispiel liegt die jährliche Freigrenze für Kryptowährungsgewinne bei 600 €. Das heißt, wenn deine gesamten Gewinne aus Kryptowährungstransaktionen in einem bestimmten Jahr unter diesem Betrag liegen, musst du keine Steuern auf diese Gewinne zahlen.
jährliche Obergrenze von 256 € für Einkünfte aus dem Mining, dem Staking, dem Lending usw.
Neben der Freigrenze für Kryptowährungsgewinne gibt es auch eine separate Grenze für Einkommen aus Mining, Staking, Lending und anderen damit verbundenen Aktivitäten. In Deutschland liegt die jährliche Grenze für solche Einkünfte zum Beispiel bei 256 €. Alle Einkünfte aus diesen Quellen, die unter diesem Schwellenwert liegen, unterliegen nicht der Besteuerung.
Wenn du diese Freigrenzen kennst, kannst du deine Investitionen in Kryptowährungen effektiv verwalten und deine Steuerlast minimieren.
Eine GmbH(Gesellschaft mit beschränkter Haftung) gründen
Die Gründung einer GmbH kann für diejenigen, die aktiv mit Krypto-Derivaten und -Futures handeln, erhebliche Steuervorteile bringen.
Eine Handels-GmbH ist speziell für den Handel mit Aktien, Optionen oder Futures konzipiert und kann im Vergleich zu individuellen Steuersätzen eine günstigere steuerliche Behandlung bieten. Wenn du deine Handelsaktivitäten über eine GmbH abwickelst, kannst du die Vorteile der Körperschaftssteuerstrukturen nutzen und möglicherweise deine Gesamtsteuerlast senken.
Wenn du eine GmbH betreibst, werden die Handelsgewinne in der Regel zu einem niedrigeren Satz besteuert, in der Regel um die 30 %. Dieser Satz ist oft günstiger als der persönliche Einkommenssteuersatz für Einzelkaufleute.
Außerdem bietet eine Handels-GmbH Zugeständnisse bei der Verrechnung von Verlusten. Diese Vergünstigungen ermöglichen es dir, deine Handelsaktivitäten und Verluste effektiver zu verwalten und so deine Gesamtsteuerschuld weiter zu reduzieren.
Durch die Gründung einer Trading GmbH kannst du deine Steuersituation besser optimieren und gleichzeitig einen starken Fokus auf deine Handelsstrategien und deine Performance legen.
Erkläre die Kosten für Kryptowährungs-Steuersoftware, um deine Steuern zu senken
Wenn du einen Kryptowährungs-Steuerrechner wie Divly benutzt, kannst du diese Kosten von deinen Steuern absetzen. Du kannst die Kosten für deine Divly-Lizenz in das Feld "Werbungskosten im Zusammenhang mit dem Veräußerungsgeschäftfeld " eingeben. Du findest es in Zeile 46 des Anlage SO (2021).
Welche Hilfsmittel stehen mir zur Verfügung, um meine Steuern zu berechnen?
Manuell über Excel (nicht empfohlen, aber kostenlos): Eine Möglichkeit, deine Kryptowährungssteuern zu berechnen, besteht darin, alle deine Transaktionen manuell in einer Excel-Tabelle zu erfassen. Diese Methode kann zeitaufwändig und fehleranfällig sein, vor allem für diejenigen, die zahlreiche Trades auf verschiedenen Plattformen durchgeführt haben.
Verwende einen Steuerrechner für Kryptowährungen wie Divly: Eine effizientere und benutzerfreundlichere Option ist die Verwendung eines Kryptowährungs-Steuerrechners wie Divly. Divly vereinfacht die Berechnung und Meldung von Kryptosteuern, indem es deine Transaktionshistorie automatisch importiert, deine Gewinne und Verluste berechnet und einen Steuerbericht auf der Grundlage der deutschen Steuerbestimmungen erstellt. Divly unterstützt über 140+ Wallets und Börsen, was es zu einer umfassenden Lösung für die meisten Kryptowährungsnutzer macht.
Geh zu einem Steueranwalt (teuer, aber sehr genau). Für diejenigen, die einen persönlicheren Ansatz bevorzugen oder komplexe Steuersituationen haben, kann es die beste Wahl sein, einen Steueranwalt mit Erfahrung in Kryptowährungstransaktionen zu konsultieren. Diese Option ist zwar teurer, aber sie gewährleistet ein Höchstmaß an Genauigkeit und die Einhaltung der Steuergesetze. Steueranwälte können dich bei bestimmten Steuerszenarien fachkundig beraten und dir dabei helfen, die Komplexität der Besteuerung von Kryptowährungen zu bewältigen.
Divly für Kryptowährungssteuern nutzen
Divly bietet Nutzern von Kryptowährungen, die ihre Steuern berechnen und melden wollen, mehrere Vorteile:
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Vereinfachter Prozess: Divly automatisiert die Berechnung deiner Krypto-Steuern, indem es deine Transaktionshistorie importiert. Das macht es einfacher und effizienter als manuelle Berechnungen.
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Einhaltung der deutschen Steuervorschriften: Der Steuerrechner von Divly orientiert sich an den Richtlinien des BMF.
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Unterstützung für mehrere Wallets und Börsen: Divly unterstützt mehr als 140 Kryptowährungs-Wallets, Börsen und Blockchains und ist damit eine umfassende Lösung, um deine Krypto-Transaktionen über verschiedene Plattformen hinweg zu verfolgen. Eine vollständige Übersicht über die unterstützten Integrationen findest du unter Unsere Wallets & Börsen
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Divly unterstützt über 7000 Währungen: Wenn Divly noch keine Preisinformationen für deine Währung hat, kontaktiere einfach den Divly-Support mit dem coingecko.com-Link zu deiner Währung und wir werden sie schnell hinzufügen.
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Rückdatierte Steuerberichte: Mit Divly kannst du Steuerberichte für frühere Jahre erstellen, die dir helfen, überfällige Steuern zu zahlen und die Vorschriften einzuhalten. Divly bietet einen Steuerplan, der alle vergangenen Steuerjahre zum Preis von einem abdeckt.
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Datensicherheit: Divly sorgt dafür, dass deine Daten sicher gespeichert werden, und du kannst deine Daten jederzeit löschen. Es ist kein KYC erforderlich und du kannst sogar eine temporäre E-Mail für die Registrierung verwenden.
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Funktionen zur Portfolioverfolgung: Divly bietet verschiedene Tools zur Überwachung deines Kryptowährungsportfolios, z.B. ROI-Tracking, Währungsübersicht, Einkommensübersicht und Gewinn- und Verlustübersicht.
Schritte für den Start mit Divly
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Registriere dich für ein Konto: Besuche die Registrierungsseite von Divly und erstelle ein Konto mit deiner E-Mail-Adresse. Du kannst eine temporäre E-Mail verwenden, wenn du möchtest.
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Importiere den Transaktionsverlauf: Verbinde deine Wallets und Börsen über API-Schlüssel mit Divly oder lade deine Transaktionshistorie über CSV-Dateien hoch. Du kannst deine Blockchain-Wallet-Adressen auch manuell eingeben oder einfügen.
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Divly kennzeichnet deine Transaktionen automatisch und gleicht Überweisungen zwischen den Börsen ab. Divly wird dich auf mögliche Probleme hinweisen und Lösungen vorschlagen.
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Erstelle einen Steuerbericht: Sobald dein Transaktionsverlauf vollständig ist, berechnet Divly deine Kryptowährungssteuern und erstellt einen umfassenden Steuerbericht, der auf den deutschen Vorschriften basiert.
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Reichen Sie Steuern ein: Verwende die Informationen in deinem Divly-Steuerbericht, um deine Steuererklärung auszufüllen, einschließlich der Anlage SO für die Meldung des steuerpflichtigen Gewinns.
Fazit
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Welt der Kryptowährungen immer weiter wächst und reift. Daher ist es für deutsche Kryptowährungsnutzerinnen und -nutzer wichtig, sich über ihre steuerlichen Pflichten zu informieren und alle relevanten Vorschriften einzuhalten.
Wenn du die Feinheiten der Besteuerung von Kryptowährungen verstehst und Tools wie Divly nutzt, kannst du die Berechnung und Meldung deiner Steuern vereinfachen und gleichzeitig in gutem Einvernehmen mit den Steuerbehörden bleiben.
Denke daran, dass die Einhaltung von Steuervorschriften nicht nur eine gesetzliche Verpflichtung ist, sondern auch eine Verantwortung als Teilnehmer am wachsenden Kryptowährungsökosystem.
Indem du dich an die Steuervorschriften hältst und deine Gewinne genau meldest, trägst du dazu bei, ein transparentes und nachhaltiges Umfeld für digitale Währungen zu fördern.
Wenn du dich in die aufregende Welt der Kryptowährungen wagst, solltest du dich nicht von der Komplexität der Steuererklärung davon abhalten lassen, diese innovative Finanzlandschaft zu erkunden. Mit dem richtigen Wissen und den richtigen Werkzeugen kannst du die steuerlichen Aspekte deiner Krypto-Reise sicher meistern und die Vorteile dieser bahnbrechenden Technologie genießen. Also: Bleib informiert, halte dich an die Vorschriften und viel Spaß beim Investieren!
Die von uns zur Verfügung gestellten steuerbezogenen Informationen sind keine Steuer-, Finanz-, Buchhaltungs- oder Rechtsberatung und dürfen weder von dir noch von einer anderen Partei zur Vermeidung von Steuerstrafen verwendet werden. Du solltest einen Steuerfachmann um Rat fragen, wenn es um deine besondere Situation geht. Wir machen keine Ansprüche, Versprechungen oder Garantien bezüglich der Richtigkeit der hier bereitgestellten Informationen. Alles, was hier steht, ist unsere Meinung und stellt keine Tatsachenbehauptung dar.
