PL
Podatki od krypto na Coinbase: Jesteś we właściwym miejscu
Rozliczanie podatków od kryptowalut może być stresujące, zwłaszcza gdy korzystasz z międzynarodowych giełd jak Coinbase. Przepisy podatkowe w Polsce są zawiłe, a ręczne liczenie zysków i strat potrafi zająć długie godziny.
Dodatkowo polskie organy podatkowe mają coraz większy dostęp do danych z zagranicznych platform, w tym także z Coinbase. Oznacza to, że dokładne rozliczenie twoich transakcji staje się coraz ważniejsze.
Divly powstało właśnie po to, żeby ułatwić ci to zadanie. Dzięki naszemu narzędziu możesz szybko i zgodnie z polskimi przepisami przygotować rozliczenie podatkowe, bazując na historii z Coinbase.
Chcesz przejść od razu do działania? Wgraj historię transakcji z Coinbase do Divly, a my zajmiemy się resztą.
Kiedy transakcje na Coinbase podlegają opodatkowaniu w Polsce?
Nie każda operacja na Coinbase wiąże się z podatkiem. W Polsce tylko wybrane działania na giełdzie krypto są opodatkowane — i to stałą stawką 19%. Oznacza to, że musisz zapłacić 19% podatku od uzyskanego dochodu, ale tylko w konkretnych sytuacjach.
Co podlega opodatkowaniu?
W Polsce zapłacisz podatek, jeśli:
- Sprzedajesz kryptowaluty za tradycyjne pieniądze (np. EUR, PLN)
- Płacisz kryptowalutą za produkty lub usługi
- Wymieniasz kryptowaluty na NFT (ponieważ NFT nie są uznawane za kryptowaluty)
W każdej z tych sytuacji powstaje tzw. przychód, od którego musisz zapłacić 19% podatku.
Co nie podlega opodatkowaniu?
Niektóre działania nie są opodatkowane, co oznacza, że nie musisz się nimi przejmować podczas składania zeznania:
- Wymiany krypto na krypto (np. BTC → ETH) są zwolnione z podatku
Otrzymane nagrody ze stakingu — nie płacisz podatku w momencie ich otrzymania. Traktowane są jakbyś zdobył je za darmo i będą opodatkowane dopiero, gdy je sprzedasz.
Ważne: Nie możesz odliczyć prowizji zapłaconej przy wymianach krypto na krypto, ponieważ są to transakcje nieopodatkowane.
Straty i odliczenia
Masz możliwość pomniejszenia swoich zysków o poniesione straty:
- Jeśli w danym roku miałeś zarówno zyski, jak i straty, możesz je od siebie odjąć
- Jeżeli twoje straty były wyższe niż zyski, możesz je przenieść na kolejne lata
Pamiętaj jednak, że koszty związane z nieopodatkowanymi transakcjami (np. prowizje przy wymianie krypto na krypto) nie mogą być uwzględnione jako koszt uzyskania przychodu.
Brak kwoty wolnej od podatku
Nawet niewielkie dochody z kryptowalut podlegają opodatkowaniu. W polskich przepisach nie ma kwoty wolnej od podatku w przypadku zysków z krypto. Nawet jeśli zarobiłeś tylko kilka złotych, nadal musisz je wykazać w rozliczeniu.
Jak rozliczyć podatki od kryptowalut z Coinbase?
Rozliczenie podatków od kryptowalut na Coinbase może wydawać się skomplikowane, ale z odpowiednimi narzędziami da się to zrobić szybko i bez stresu. W tym przewodniku pokażemy ci krok po kroku, jak pobrać historię transakcji z Coinbase i przygotować się do rozliczenia podatkowego z pomocą Divly.
Zacznij od pobrania lub zaimportowania swojej historii transakcji. Masz dwie opcje: pobranie pliku CSV bezpośrednio z Coinbase lub automatyczny import za pomocą połączenia z Divly. Zalecamy drugą opcję, bo jest dokładniejsza i mniej czasochłonna.
Krok 1: Jak pobrać historię transakcji z Coinbase
Opcja A: Automatyczny import (zalecane)
Najprostszym sposobem na zaimportowanie transakcji z Coinbase do Divly jest skorzystanie z funkcji automatycznego połączenia. Wystarczy kilka kliknięć, aby Divly pobrało całą twoją historię bez potrzeby ręcznego wgrywania plików.
- Zaloguj się do swojego konta w Divly i kliknij przycisk Connect Coinbase.
- Zostaniesz przekierowany do Coinbase. Zaloguj się i zaakceptuj uprawnienia, aby Divly mogło pobrać dane o twoich transakcjach.
- Po autoryzacji zostaniesz przekierowany z powrotem do Divly. Import rozpocznie się automatycznie.
Opcja B: Pobranie pliku CSV z Coinbase
Chociaż Divly nie obsługuje pliku CSV z Coinbase jako źródła importu, może on być przydatny do porównań lub do konsultacji z księgowym. Uwaga – plik CSV czasami nie zawiera pełnej historii transakcji, w przeciwieństwie do automatycznego importu.
Ważne: Znaleźliśmy przypadki, w których plik CSV z Coinbase nie zawierał pełnej historii transakcji. Dlatego do rozliczeń podatkowych zalecamy korzystanie z opcji automatycznego importu.
- Zaloguj się do Coinbase.
- Kliknij ikonę swojego konta w prawym górnym rogu ekranu.
- Wybierz Statements z rozwijanego menu.
- Po prawej stronie kliknij niebieski przycisk Generate report. Przy opcji CSV kliknij ponownie Generate report.
- Poczekaj, aż raport się wygeneruje, a następnie kliknij Download, aby go pobrać.
Krok 2: Oblicz podatek od krypto z pomocą Divly
Gdy masz już swoją historię transakcji z Coinbase, możesz skorzystać z kalkulatora podatkowego Divly, aby szybko sprawdzić swoje zyski, straty oraz inne kwoty, które powinny znaleźć się w twoim zeznaniu podatkowym.
Divly automatycznie analizuje twoje transakcje i przekształca je w przejrzyste podsumowanie dostosowane do polskich przepisów. Oszczędzasz czas i unikasz żmudnego liczenia wszystkiego ręcznie w Excelu.
Dodatkowo Divly pomoże ci śledzić straty, które możesz rozliczyć w przyszłych latach. W zaledwie kilka minut masz pod ręką wszystkie najważniejsze informacje potrzebne do złożenia deklaracji.
Krok 3: Jak złożyć deklarację podatkową
Gdy masz już obliczone wyniki w Divly, pora przejść do złożenia deklaracji. Najprościej zrobisz to online przez stronę Twój e-PIT.
1. Przejdź na stronę https://www.podatki.gov.pl/pit/twoj-e-pit/ i zaloguj się.
2. Wybierz zakładkę Twój e-PIT.
3. Przejdź do zakładki Bieżące dokumenty i wybierz Twój e-PIT-38 za rok 20xx.
4. Kliknij przycisk Złóż PIT-38.
5. Aby zadeklarować dochody z kryptowalut, przejdź do sekcji:
Inne przychody, w tym uzyskane za granicą oraz odpłatne zbycie walut wirtualnych art. 30B ust. 1A ustawy
i kliknij Dodaj przychód.
6. Wypełnij pola 34–38 dotyczące dochodów i kosztów związanych z kryptowalutami.
Jeśli korzystasz z Divly, wszystkie te wartości znajdziesz w swoim raporcie.
7. Na koniec kliknij Akceptuj i wyślij PIT.
I gotowe! Twój podatek od kryptowalut został zgłoszony.
FAQ – Najczęstsze pytania o podatki od kryptowalut na Coinbase
Czy muszę zgłaszać straty z kryptowalut?
Tak, nawet jeśli sprzedaż kryptowaluty zakończyła się stratą, musisz to uwzględnić w deklaracji. Może to działać na twoją korzyść – takie straty można wykorzystać, by obniżyć podatek od przyszłych zysków. W Divly pokażemy ci, jak to zrobić krok po kroku.
Czy Coinbase zgłasza moje transakcje do urzędu skarbowego?
Nie, Coinbase nie wysyła za ciebie żadnych formularzy PIT. To ty jesteś odpowiedzialny za prawidłowe rozliczenie swoich dochodów z kryptowalut w Polsce. Dlatego ważne jest, żebyś sam zadbał o zebranie i zgłoszenie tych informacji w swoim PIT-38.
Od jakiej kwoty trzeba płacić podatek od kryptowalut?
Nie ma żadnego progu kwotowego. Nawet jeśli zysk był niewielki, i tak musisz złożyć PIT-38. Co więcej, musisz go złożyć także wtedy, gdy poniosłeś tylko koszty (np. kupiłeś krypto, ale nic nie sprzedałeś). Urząd Skarbowy oczekuje, że pokażesz cały obraz twojej aktywności.
Kiedy trzeba rozliczyć się z kryptowalut?
Zeznanie PIT-38 składa się co roku do 30 kwietnia, za poprzedni rok podatkowy. Dotyczy to zarówno sprzedaży kryptowalut, jak i ich zakupu, jeśli poniosłeś koszty. Nawet jeśli nie osiągnąłeś zysku, ale kupowałeś krypto – deklaracja wciąż jest wymagana.
Informacje podatkowe przedstawione przez nas nie stanowią porady podatkowej, finansowej, księgowej ani prawnej i nie mogą być wykorzystywane przez Ciebie ani przez żadną inną osobę w celu unikania sankcji podatkowych. W przypadku wątpliwości zalecamy skonsultowanie się z doradcą podatkowym, który uwzględni Twoją indywidualną sytuację. Nie gwarantujemy dokładności, kompletności ani aktualności przedstawionych informacji. Wszystko, co tu zawarte, wyraża jedynie naszą opinię i nie stanowi faktu.
